Finanční poradce
Finanční poradce je osoba se znalostí služeb a produktů bank, pojišťoven a dalších finančních institucí, který pro klienta vyhledá a doporučí mu optimální řešení jeho finanční situace. Poradce může být buď zástupcem konkrétního finančního ústavu, nebo nezávislým finanční poradcem. Reprezentant určitého finančního ústavu nabízí výhradně produkty svého zaměstnavatele. Naproti tomu nezávislý finanční poradce nabízí pro svého klienta produkty všech smluvních finančních institucí.
Někteří finanční poradci zneužívají školní přednášky, varovala ČNB
Česká národní banka varovala před problematickými praktikami, které se v Česku množí. Někteří finanční poradci podle ní zneužívají školní přednášky o finanční gramotnosti dětí k propagaci vlastních...
Školní výbavu nenakupujte naráz, radí odborník. I tak rodiče musí sáhnout na úspory
Ať je dítěti osm nebo 15 let, na začátku školního roku si většina rodičů sáhne na dno své peněženky. Odborníci rodičům radí nepořizovat veškeré školní pomůcky, oblečení, obuv a vybavení do kroužků...
Podvodníci obrali stovky lidí o 118 milionů. Neušetřili ani své příbuzné
Velký investiční podvod s téměř třemi stovkami poškozených a škodou za 118 milionů korun odhalili moravskoslezští kriminalisté. Čtveřice podvodníků, z nichž dva byli finančními poradci ve stavebních...
Jak ze studia ekonomie vytěžit maximum a uspět na trhu práce, radí ekonom
Představa, že ekonomie znamená hlavně finance nebo účetnictví, je dnes už zastaralá. Obor se propojuje s technologiemi, datovou analýzou i mezinárodními vztahy a výuka se stále víc přesouvá k praxi....
Důchod by měl patřit do finančního plánu už od prvního zaměstnání
Začít řešit důchod ve dvaceti letech může znít předčasně. Pro Kryštofa Francla to ale nebylo o obavách z budoucnosti – spíše o svobodě, klidu a možnosti rozhodovat se podle sebe. Už při své první...
Mladí Češi nemají dostatečnou finanční rezervu. O peníze se ale zajímají
Finanční odolnost mladé generace Čechů a Slováků není příliš vysoká. Dostatečnou finanční rezervu nemají celé dvě třetiny z nich. Stranou si ale peníze odkládají. Kolik a kam? A od koho si nechají...
Za pět minut dvanáct: Jak finanční poradkyně zachránila budoucnost svého klienta
Nečekané události mohou zcela změnit naše životy. Příběh Stanislava Kandla ukazuje, jak správně nastavené finanční zajištění a pomoc zkušené finanční poradkyně mohou rozhodnout o tom, zda se náročné...
Muž naposílal podvodníkům 2,5 milionu korun. Myslel si, že investuje
Nabídkou vysokého zhodnocení úspor se nechal ošálit padesátiletý muž z Blanenska. Během čtvrt roku naposílal na „investiční konto“ 2,5 milionu korun. Jenže přišel nejen o slíbený zisk, ale i celý...
Revoluce v doplatcích za léky. Čekání na vracení přeplatků je minulostí
Na vratky za léky od pojišťoven už nečekají pacienti přes čtvrt roku, jako tomu bylo ještě loni. Nově se totiž od začátku letošního roku započitatelné doplatky evidují obratem a při dosažení limitu...
Ženy jsou úspěšné finanční poradkyně, ukazují zkušenosti z KB poradenských míst
Komerční banka (KB) má novou síť poradenských míst, která nabízejí flexibilitu nejen klientům, ale také samotným poradcům a poradkyním. „Úspěšní jsou ti, kteří mají dobrý time management a dokážou si...
O své peníze se lidé v Česku nejraději starají sami. Ale často špatně
Češi volné peníze obvykle drží na spořicím či termínovaném účtu nebo je investují do penzijního spoření či uzavřou životní pojištění. Řada lidí přitom své účty a smlouvy ani příliš nekontroluje...
Úředník, ajťák i finanční poradce z Havířova. I vy můžete na iDNES.cz vyhrát jízdní kolo
„Neděláte si srandu? Fakt jsem vyhrál? To snad není možné!“ Takové byly většinou reakce prvních výherců cyklistické soutěže s iDNES Premium, kteří získali voucher 30 000 Kč na nákup nového kola. Je...
Baťovo „Vydělávej a šetři“ platí i dnes. Realita je ale jinde
Po dvou letech vysoké inflace se zdá, že se blýská na lepší časy. Inflace už nedosahuje dvouciferných hodnot a politici i ekonomové slibují růst reálných mezd. Na druhé straně statistiky ale...
Vyzkoušeli jsme v testu Partners Banku. Obstála skoro na jedničku
Na bankovním trhu začala v březnu fungovat nová ryze česká Partners Banka. Na startu oznámila, že je první poradenskou bankou s moderními účty i pro rodiny včetně atraktivního spoření. Založit účet...
Za nešťastný úraz mohl mít deset milionů, ale nemá nic. Kvůli chybě v platbě
Pan Jaroslav si v červnu sjednal životní pojistku a v srpnu odjel na dovolenou do Řecka. Čas už nevrátí, ale to, že včas nezaplatil první aktivační platbu, ho bude mrzet nejspíš do konce života. Při...
Konkurence pro finanční poradce. Pro investiční rady se chodí k influencerům
Vedle klasických finančních poradců se v posledních měsících vynořila řada internetových celebrit, které svým fanouškům otevírají svět investic. Česká legislativa však na tento trend zatím příliš...
Špatně nastavené pojištění vás může přijít draho. Mít finančního poradce se vyplatí
Více než dvě třetiny lidí v České republice mají špatně nastavené pojištění a polovina se v pojistných podmínkách vůbec neorientuje. Tak alespoň zní verdikt průzkumů. Co z toho vyplývá? Ačkoliv...
Bojuje proti neférovému jednání. Vytvořil aplikaci, která zastoupí finanční poradce
Nelíbilo se mu, jak je finanční poradenství neférové vůči klientům. Sám začínal jako finanční poradce, ale před třemi lety si řekl dost.
KOMENTÁŘ: Pohádky některých finančních poradců jsou děsivé i poučné
V Česku se stále objevuje se spousta podvodných a rizikových investičních produktů. Když finanční poradce slibuje velký výnos a malé riziko, jde vždycky o lež nebo o podvod. Finanční poradenství, jak...
Finanční poradce propadl sázení na sport, jménem klientů si půjčil miliony
Nezvládnuté sázení na sportovní výsledky přivedlo finančního poradce z Pardubicka k úvěrovým podvodům v celkové výši několika milionů korun. Zadlužený muž do nich navíc zapletl desítky nic netušících...
Jak zkrotit rodinný rozpočet? Neplýtvejte a využívejte srovnávače cen
Šetření je obzvlášť v dnešní době tématem číslo jedna v nejedné domácnosti. Tento mnohdy zdánlivě nelehký úkol ale nemusí být ve výsledku až tak složitý. Jaké se nám nabízejí možnosti a na co si dát...
Na krizi se dá v podnikání připravit a ustát ji, říká finanční poradce
Jak se mohou podnikatelé připravit na krizi? A dá se na ni nějak připravit? To jsou otázky, které nyní řeší mnohé firmy. Finančního poradce skupiny Partners Tomáš Lerch říká, že to lze.
Domácí rozpočet pod tlakem. Přinášíme 9 tipů, jak se vyhnout tvrdému přistání
Současná situace nejspíš dolehne také na domácí rozpočet. Zatím je všechno v pořádku, protože výplata za únor přišla v plné výši, ale za chvíli tomu může být u spousty lidí jinak. Pokud nemáme...
Nahrávání všech hovorů s poradci odmítají banky, poradci i lidé
Novela zákona o kapitálovém trhu by měla v Česku zavést povinnost nahrávat všechny telefonické hovory mezi finančními poradci a zprostředkovali a jejich klienty. Loni v listopadu ji schválila...
První schůzka s finančním poradcem: co vyžadovat a koho se vyvarovat
Finančních poradců je na českém trhu dost, těch dobrých je však jako šafránu. A najít toho správného dá hodně práce. Úspěch závisí na vzájemné důvěře i dlouhodobé spolupráci. Hodně napoví už první...
Poradce: Mým cílem je, aby rodina bohatla
Patří k poradcům, kteří složili náročné zkoušky, aby získali mezinárodně uznávaný certifikát. Svým klientům sestavuje finanční plány. „Určité věci ale neudělám, ani kdyby klient chtěl,“ tvrdí...
KOMENTÁŘ: Chceš investovat? Nejdříve si tě nahrajeme, zamýšlí zákon
Parlament momentálně projednává novelu zákona o podnikání na kapitálovém trhu. V tomto zákoně ministerstvo financí navrhuje, aby se povinně nahrávaly všechny telefonní hovory finančních poradců s...
Finanční plánování: Jak vyjít s penězi, když jste sami na dítě
V posledních letech se ročně rozvede kolem 25 tisíc manželství. Rozpadají se přitom častěji rodiny s nezletilými dětmi. Rozvod má dopady nejen do psychiky, ale také finanční situace zúčastněných....
Myslete víc na sebe a na svoji penzi, vzkazují ženám finanční poradci
Víc než 2,5 tisíce korun. To je rozdíl měsíčních příjmů starobních důchodců a důchodkyň. Jejich penze se liší kvůli rozdílům v kariérách mužů a žen. Jsou to totiž hlavně ženy, kdo kariéru odkládají...
Léta si platil pojištění, když ovšem onemocněl, nedostal nic
Dvacet let si platil životní pojištění. Když ho pak zdravotní problémy vyřadily na delší dobu z pracovního procesu, nedostal nic. Pojišťovna totiž zjistila, že podobné zdravotní potíže měl už před...
Investujte, abyste se měli líp. Poradíme vám, jak na to
Tvořit rezervy na horší, respektive lepší časy by mělo být samozřejmostí. Jednou z možností je investovat do podílových fondů, které se hodí i pro drobné investory a začátečníky. Patříte svým...
Za pár let jde do důchodu, a tak zvažuje, co s našetřenými penězi
Sedmapadesátileté Janě vyprší za tři roky penzijní i životní pojištění. Už nyní přemýšlí, jak naloží s uspořenými penězi. Chce totiž, aby měla v důchodu dostatečnou rezervu.
Nové auto či dovolená na splátky jsou sice lákavé, ne vždy ale rozumné
Chtěli byste na dovolenou k moři a nemáte na to? Potřebujete nové auto, ale chybí vám peníze? Dilema, zda si vzít půjčku, či raději ještě počkat a šetřit, řeší občas každý z nás. Finanční poradci v...
Finanční plánování: Kdy a jak se začít připravovat na penzi
Kdy je vhodné začít si šetřit na důchod? Jak se liší částky a finanční nástroje podle toho, kdy se spořením začnete? A kolik byste měli mít našetřeno? Na tyto otázky odpoví finanční poradci.
Naučte děti hospodařit s penězi, vyplatí se to jim i vám
Výuka finanční gramotnosti ve škole není vždy dostačující. Podle psychologů i finančních poradců ovšem v dnešní době nenaučit dítě hospodařit s penězi znamená riziko jak pro dítě, tak pro rodiče.
Bojíte se, že vám ukradnou drahé kolo? Pojistěte se, ale s rozmyslem
Ročně se v Česku ztratí kolem pěti tisíc jízdních kol. Ve skutečnosti je jich mnohem víc, mnozí majitelé totiž krádež tohoto dopravního prostředku neohlásí. V takovém případě může pomoci dobře...
