Středa 21. října 2020, svátek má Brigita
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Středa 21. října 2020 Brigita

Finanční poradce

Finanční poradce je osoba se znalostí služeb a produktů bank, pojišťoven a dalších finančních institucí, který pro klienta vyhledá a doporučí mu optimální řešení jeho finanční situace. Poradce může být buď zástupcem konkrétního finančního ústavu, nebo nezávislým finanční poradcem. Reprezentant určitého finančního ústavu nabízí výhradně produkty svého zaměstnavatele. Naproti tomu nezávislý finanční poradce nabízí pro svého klienta produkty všech smluvních finančních institucí.

Domácí rozpočet pod tlakem. Přinášíme 9 tipů, jak se vyhnout tvrdému přistání

ilustrační snímek
14. dubna 2020

Současná situace nejspíš dolehne také na domácí rozpočet. Zatím je všechno v pořádku, protože...

Nahrávání všech hovorů s poradci odmítají banky, poradci i lidé

ilustrační snímek
4. února 2020

Novela zákona o kapitálovém trhu by měla v Česku zavést povinnost nahrávat všechny telefonické...

První schůzka s finančním poradcem: co vyžadovat a koho se vyvarovat

ilustrační snímek
26. prosince 2019

Finančních poradců je na českém trhu dost, těch dobrých je však jako šafránu. A najít toho...

Poradce: Mým cílem je, aby rodina bohatla

Jiří Kubík
21. listopadu 2019

Patří k poradcům, kteří složili náročné zkoušky, aby získali mezinárodně uznávaný certifikát. Svým...

KOMENTÁŘ: Chceš investovat? Nejdříve si tě nahrajeme, zamýšlí zákon

Simona Machulová, ředitelka právního úseku společnosti Partners
24. října 2019

Parlament momentálně projednává novelu zákona o podnikání na kapitálovém trhu. V tomto zákoně...

Finanční plánování: Jak vyjít s penězi, když jste sami na dítě

ilustrační snímek
20. srpna 2019

V posledních letech se ročně rozvede kolem 25 tisíc manželství. Rozpadají se přitom častěji rodiny...

Myslete víc na sebe a na svoji penzi, vzkazují ženám finanční poradci

Ilustrační snímek
23. července 2019

Víc než 2,5 tisíce korun. To je rozdíl měsíčních příjmů starobních důchodců a důchodkyň. Jejich...

Léta si platil pojištění, když ovšem onemocněl, nedostal nic

Ilustrační foto.
18. července 2019

Dvacet let si platil životní pojištění. Když ho pak zdravotní problémy vyřadily na delší dobu z...

Investujte, abyste se měli líp. Poradíme vám, jak na to

9. července 2019

Tvořit rezervy na horší, respektive lepší časy by mělo být samozřejmostí. Jednou z možností je...

Za pár let jde do důchodu, a tak zvažuje, co s našetřenými penězi

13. června 2019

Sedmapadesátileté Janě vyprší za tři roky penzijní i životní pojištění. Už nyní přemýšlí, jak...

Nové auto či dovolená na splátky jsou sice lákavé, ne vždy ale rozumné

14. května 2019

Chtěli byste na dovolenou k moři a nemáte na to? Potřebujete nové auto, ale chybí vám peníze?...

Finanční plánování: Kdy a jak se začít připravovat na penzi

25. dubna 2019

Kdy je vhodné začít si šetřit na důchod? Jak se liší částky a finanční nástroje podle toho, kdy se...

Naučte děti hospodařit s penězi, vyplatí se to jim i vám

23. dubna 2019

Výuka finanční gramotnosti ve škole není vždy dostačující. Podle psychologů i finančních poradců...

Bojíte se, že vám ukradnou drahé kolo? Pojistěte se, ale s rozmyslem

16. dubna 2019

Ročně se v Česku ztratí kolem pěti tisíc jízdních kol. Ve skutečnosti je jich mnohem víc, mnozí...

Zapomněl, že má pojistku na dožití. Když se ozval, dostal 120 tisíc

12. dubna 2019

Životní pojištění může zaniknout kvůli úmrtí pojištěného či osoby, která platí pojistné, nebo...

Jak ukončit smlouvu penzijního spoření a nepřijít o peníze

4. dubna 2019

Správným postupem při ukončování penzijního spoření můžete ušetřit i desetitisíce korun. Jaké máte...

Jak umí s láskou na pracovišti zatočit zaměstnavatel. Hrozí výpověď?

aktualizováno  20. března 2019

On firmě šéfuje, ona zastává na témže pracovišti funkci hlavní účetní. Na tom by nebylo nic...

Mladí hledají bydlení stále častěji mimo velká centra. Vyplatí se to

19. března 2019

Na koupi bytu na hypotéku v Praze nebo Brně často nedosahují už nejenom takzvaní singles, ale i...

Nechci vidět tu hrůzu, říká k vysoce rizikovým dluhopisům analytik

28. února 2019

Téma vysoce rizikových dluhopisů firem bez historie, majetku či dobrého byznys plánu se na...

Pět hlavních úskalí, která vás můžou čekat při koupi staršího domu

12. února 2019

Cena nemovitostí je vysoká a zájemci o vlastní bydlení se začínají pohlížet i po starších domech....

Spočítáno: Kolik vlastních peněz potřebujete při žádosti o hypotéku

7. února 2019

Pokud uvažujete o koupi bytu na hypotéku, není to levná záležitost. Víte, kolik peněz musíte mít ve...

Držitelé dluhopisů Triload čekají na výplatu. Firma špatně komunikuje

4. února 2019

Držitelé dluhopisů společnosti Triload Invest už více než půl roku čekají na výplatu výnosů. Firma...

Vyberte si správnou banku, můžete tím ušetřit

31. ledna 2019

Vzpomínáte na dobu, kdy se na výpisu z účtu každý měsíc objevovala a částka kolem 150 korun za...

Koupil auto v bazaru, po týdnu přestalo jezdit. Jak se bránit?

30. ledna 2019

Pořídit si ojetý vůz v autobazaru nemusí být tak výhodné, jak se na první pohled zdá. Co dělat,...

Finanční produkty roku 2018: na špici jsou Air bank, Equa, UCB i mBank

29. ledna 2019

V soutěži o nejlepší finanční produkty roku 2018 zvítězila mezi bankami v kategorii běžných účtů...

Kdo nemá povinné ručení, musí zaplatit příspěvek do fondu

29. ledna 2019

Kdo má auto, musí mít i pojistku. Nepojištěné auto se totiž prodraží. Pokud nemáte zaplacené...

Seriál: Co dělat, abyste ušetřili na elektřině

28. ledna 2019

Elektřina zdražuje. Zaplatíme za ni v průměru o 10 procent více než loni. Spolu s plánovaným...

Sotva splatili jednu hypotéku, zadluží se znovu. Chtějí pomoct dceři

24. ledna 2019

Své dceři chtějí manželé Sýkorovi pomoci k vlastnímu bytu. Ale aby dcera dosáhla na hypotéku, musí...

Chcete se v práci méně stresovat? Tyto tipy vám s tím pomohou

22. ledna 2019

Jedním z nejčastějších zdrojů stresu je zaměstnání. Firmy si to ve valné většině uvědomují a snaží...

Zálohy na elektřinu a na plyn dodavatel nemůže zvyšovat, jak chce

21. ledna 2019

Zálohové platby na elektřinu a na plyn by měly v ideálním případě odrážet skutečnou spotřebu...

KVÍZ: Zimní úrazy jsou drahé. Víte, jak na ně?

20. ledna 2019

Zimní sezona je v plném proudu a řada z nás vyráží na dovolenou, často i za sportem. Úraz se může...

Splácet více úvěrů je nevýhodné. Ušetřit můžete díky konsolidaci

17. ledna 2019

Půjčky a úvěry na cokoli se staly běžnou součástí života. Některé obchody se dokonce předhánějí ve...

Šest zásadních změn, které má přinést novela zákoníku práce

17. ledna 2019

Chystá se novela zákoníku práce. Co může letos čekat zaměstnance, přibližuje expertka na pracovní...

Jak fungují fondy životního cyklu a pro koho jsou investiční možností

15. ledna 2019

Jedna ze zásad dlouhodobého investování do podílových fondů je neriskovat ve chvíli, kdy se mají...

Poradna: Vyhrožoval jsem šéfovi, může mě za to vyhodit z práce?

15. ledna 2019

Komunikace je důležitou součástí pracovních vztahů. Někdy se ovšem může stát, že svému nadřízenému...

KVÍZ: Víte, jaké novinky v oblastí financí přinese rok 2019?

13. ledna 2019

Letošní rok přináší řadu novinek, které se dotknou našich peněženek. Víte, jaké změny nás čekají?...