Pokud lidé při hotovostních platbách stanovený limit překročí, finanční nebo celní úřady jim při kontrole budou moci uložit pokutu od deseti tisíc do pěti milionů korun. Zákon se vztahuje také na zahraniční firmy v Česku nebo platby do zahraničí.
Zákon má podle ministerstva financí omezit daňové úniky a přispět v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Omezení se nemá týkat například plateb mezd, odměn, důchodů, výplaty z penzijních fondů, platby daní, plateb pojistného a plateb určených k úschově peněz notářem. Obdobná právní úprava platí i ve Francii, Itálii a Belgii.
Podle hospodářské komory limit znevýhodňuje pozici dodavatelů, kterým při dnešní nedostatečné vymahatelnosti práva neumožní inkasovat vyšší částky v hotovosti.
Druhotná platební neschopnost firem je přitom jedním z nejpalčivějších nešvarů podnikatelského prostředí. Omezení by proto mělo být podle komory doprovázeno zlepšením vymahatelnosti práva.
Na zavedení stropu se těší finančně analytický útvar ministerstva financí, který má odhalovat pokusy o praní špinavých peněz. Ten jen loni podal 114 trestních oznámení na podezřelé transakce v objemu třinácti miliard korun. Praní peněz je obvykle řetězec transakcí, kdy se zločinci snaží zakrýt jejich původ.
