Zase reklama , už jak jsem četl článek mi to bylo nějaké divné. Tak jsem si to propočítal a stavebko horší o 200 tisíc. Průměrná doba z přechodu na řádný úvěr je dle stav. spoř 4.3 roků a min 2 roky u top klienta což model není. Úrok tudíž 4.9 z 1.6 milionů po dobu 4 let je nějakých 315 tisic(měsíčně ca 6550 kč vyhozených oknem ). A to jste ještě nic nesplatili. Jen spořili částku, která je 50 tis takže mate 370 tis. No až teď můžete počítat úročení 1 230 000 po dobu 18 let s úrokem 2.5 % za 18 let 300 tisic za celou dobu 620 tisic úroky.

U hypotéky jsou počty jednoduché 1 280 000 úrok o trochu vyšší 2.8 na 22 let 436 tisíc . A teď chlapci poraďte.

Ty ceny jste měli vynásobit 2-3, aby to odpovídalo realitě ve větších městech.

z mé zkušenosti vám radím nezakládat stavební spoření!!! 6let mít peníze někde s úrokem kolem procenta a i se státní podporou na tom nevyděláte při 2% inflaci skoro nic, pak jsem chtěl , přes stavebko úvěr a měl jsem tam kolem 270tisíc Kč a dali mi 4,7% urok že mam nějaké bonusy ale to papírování kolem těch podpisů a všeho ! opravdu radím nezakládat zlodějina k ničemu! pokud má někdo kladné zkušenosti rád si je přečtu !

Neváhám, platím hotově.

Jéééžiš, to je zase snůška nesmyslů - už jen toto: "Kdy získáte hypotéku: Stačí podepsat smlouvu o hypotečním úvěru." To bych označila za naprosto zavádějící sdělení pro lidi, kteří by hypotéku potřebovali a z tohoto si odnesou, že je to jako když si jdou koupit do krámu rohlík. Možná by iDnes mohl oslovit opravdové odborníky pro podobné články...

Ale vzdyt to tak je.

Porovnavate neporovnatelne. Ale reklama na Wustenrot se do toho schovat da, tak co

Má smysl to komentovat ? Tolik lží a polopravd už jsem dlouho nečetl.

Mafie v levných oblecích (Partners, OVB, ZFP a podobný šmejdi) potřebuje někde urvat další prachy na placení operáku na A6 s kterou dělají dojem jak se jim skvěle daří a podařilo se jim získat slušné provize ze stavebka tak teď všude lžou o tom, jak je stavební spoření skvělé a úžasné?

zajimave, me "mafie" z Partners presvedcovala, ze v nasi situaci je vyhodnejsi hypo a dala mi k tomu i propocet.

Škoda Octavia TSI versus sklenice tatarské omáčky. Porovnali jsme výhody a nevýhody

A mohla by prosím autorka článku osvětlit čtenářům ten finanční zázrak u kalkulace stavebního spoření vs. hypotéka na konci? Jak může vyjít varianta, kde zaplatím o 260tKc na úrocích více, o dalších nezanedbatelnych 80tKc levneji než ta varianta, kde jsou úroky o třetinu menší?

Resp. jakým kouzlem se u úvěru na 1,6M a celkovem uroku 0,77M dostanu na celkovou zaplacenou sumu 2,03M? (Nechce to náhodou i zde připočítat těch 320tKc, které jsou na začátku použity jako akontace/vklad na stavební sporeni?)

Kouzlo je v tom, že se mi úročí i peníze, které vložím jako akontaci. Jak jinak by si stavební spořitelny mohly dovolit pevné úročení. Stejně tak v překlenovacím úvěru klient splatí veškeré úroky a proto si stavební spořitelny mohou dovolit nechat klienta splatit řádný úvěr kdykoli.

A i úrok ze stavebního spoření má svou dobu fixace o které se ale jejich poradci vůbec nezmiňují a člověk se o ní dozví až při detalním prostudování mnoha-stránkové smlouvy.

Se vším jsem se bohužel osobně setkal a nakonec jsem byl rád za refixaci, která mi umožnila se bezsankčně po 3 letech z úvěru ze stavebka vyvázat a přejít na standardní hypotéku. Ale tento krok mě stál neskutečně moc úsilí - víc než 3 měsíce jsem se z nich snažil dostat mé naspořené peníze, které mi odmítali vydat. A jako třešniška na dortu byla rada jejich poradce, se kterým jsem původně smlouvu sjednával... "Vezměte si den volna, jeďte do Prahy na centrálu a seďte tam tak dlouho, než z nich ty peníze dostanete... s tímto já Vám nepomůžu, na to jsem malý pán."