Kdo je a co dělá

  10:50aktualizováno  10:50
Pokud patříte k lidem s vysokými příjmy a rozhodnete se svěřit své úspory bance ke zhodnocení, setkáte se pravděpodobně s privátním bankéřem. Ten po zjištění vašich finančních možností (většina bank vyžaduje od svých privátních klientů minimální částku alespoň 0,5 až 1 milion korun) stanoví s vaší pomocí strategii nejlepšího využití vašich peněz.

Úkolem privátního bankéře je prezentovat vám všechny dostupné produkty ­ karty, vedení účtů, možnost půjčky, někdy i pojištění nebo hypoteční úvěr, možnosti dlouhodobých investic do fondů a podobně. Privátní bankéř vám "ušije na míru" vaše vlastní portfolio, tedy skladbu vhodných investic, a připraví vám také dlouhodobý program jejich návratnosti, samozřejmě s ohledem na zdanění vašich zisků. U privátních bankéřů se předpokládá výborná znalost produktů, které nabízejí, ti nejlepší se slušně orientují na i kapitálových trzích. Dobré zvládnutí profese předpokládá navíc také neustálé sledování novinek na finančních trzích. Dokonalé vystupování, spolehlivost a důvěryhodnost spolu se znalostí cizích jazyků (zvláště pokud jde o zahraniční klientelu) ­ tak poznáte privátního bankéře. Na jeho výplatní pásce se objevuje měsíčně několik desítek tisíc korun, součástí jeho platu bývá zpravidla bonus. Ten je odrazem jeho úspěšnosti a movitosti jeho klientů.

Relationship Manager

Můžeme se také setkat s pojmenováním Account Manager nebo obchodní zástupce pro firemní klientelu. Jde o tutéž pozici ­ reprezentanta banky při jednání s jejími klienty ­ firmami, obchodními či výrobními společnostmi. Relationship Manager zná finanční situaci a potřeby svých zákazníků, navrhuje nejlepší řešení a využití řady bankovních produktů. Vyjednává podmínky vedení účtů, možnosti úvěrů, financování projektů klientů banky. Pokud zákazník využívá dalších služeb banky, zprostředkuje jednání se specialistou na tyto operace. Většinou se stará o více klientů (někdy až několik desítek).

Nedílnou součástí jeho práce bývá i akviziční činnost ­ kontaktování nových zákazníků. Banky vyžadují na tyto pozice většinou kandidáty s vysokoškolským vzděláním (nejlépe ekonomickým), dokonalým vystupováním a dobrými analytickými schopnostmi. U juniorských pozic se dá počítat s platem okolo dvaceti tisíc, zkušení a úspěšní manažeři si přijdou na několikanásobek.

autor je manažer divize Banking and Finance společnosti Robert Half International

Co jsme psali a co si přečtete:

Finance Manager
Credit Analyst
Treasury Manager
Financial Controller
Private Banker
Relationship Manager
Tax Advisor
Unit Manager
Category Manager
Country Manager

Autor:

Daňové přiznání 2019

Do 1. dubna musí podat daňové přiznání osoby samostatně výdělečně činné, ale i zaměstnanci (více zde). Využijte interaktivní formulář pro daňové přiznání za rok 2018.

Nejčtenější

Daňové přiznání za rok 2018: využijte chytré interaktivní formuláře

Ilustrační snímek

Vyplnění daňového přiznání není pouze záležitostí živnostníků a podnikatelů, ale často jej podávají i zaměstnanci....

Na dovolené v Rakousku rozbili drahý servis. Naštěstí byli pojištění

Jako je nutné si včas rezervovat zimní dovolenou, je nutné si včas sjednat...

Se dvěma malými syny vyjeli nedávno lyžovat do Rakouska. Před odjezdem se nechali pojistit a udělali dobře. Devadesát...

Vyrábějí jedinečné výrobky z kůže. A stačí jim k tomu baťovské stroje

Brašnářství Tlustý

Ivan Petrův je vystudovaný právník a 15 let řídil softwarovou firmu. Před sedmi lety ovšem svět IT opustil a vrhl se do...

Bolavý zub mu neošetřili. Zanedbal jste prevenci, vzkázal dentista

Ilustrační snímek

Praktik, zubař a gynekolog. Ke všem těmto lékařům můžeme na preventivní prohlídku. Podle údajů pojišťoven svého práva...

Osm praktických rad, které vám pomohou zhodnotit úspory

Ilustrační snímek

Máte 100 či 500 tisíc a nevíte, jak s nimi naložit? Péče o majetek je dřina a dělat v tom chyby se nevyplácí....

Další z rubriky

Refinancování hypotéky: přísnějších pravidel se bát nemusíte

Ilustrační snímek

Vaše hypotéka běží. Fixaci máte třeba až za rok. Přemýšlet o případné změně můžete ale již teď. Domluvit se s jinou...

Stavební spoření versus hypotéka. Porovnali jsme výhody a nevýhody

Ilustrační snímek

Váháte mezi hypotékou a úvěrem ze stavebního spoření? Když je postavíte proti sobě, čeká vás tak trochu remízový zápas....

Jak se říjnové zpřísnění pravidel u hypoték dotkne daní?

Ilustrační snímek

Pořídit si nový byt či dům za hotové je pro naprostou většinu rodin nereálné. Pro řadu lidi je proto hypotéka jasnou...

Základní ukazatele vývoje stavebního spoření v České republice k 31.12.2018 včet...

Základní ukazatele vývoje stavebního spoření v České republice k 31.12.2018 včet...

Kurzy.cz Základní ukazatele vývoje stavebního spoření v České republice a Komentář k základním ukazatelům vývoje stavebního spoř...

Najdete na iDNES.cz