AWD Česká republika, s. r. o.

aktualizováno 
Poradenská společnost AWD Česká republika, s. r. o., získala v našem testu výslednou školní známku 2-.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Bydlení: navrhuje hypoteční úvěr ve výši 1,7 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,39 % s fixací na 3 roky, výše splátky činí 9 615 Kč

Spoření na penzi: po dobu 25 let investovat 1 600 Kč měsíčně do podílových fondů a 1 600 Kč měsíčně vkládat do investičního životního pojištění

Pojištění: uzavřít pojištění pro případ smrti a doplňková pojištění smrti úrazem, trvalých následků úrazu a denního odškodného

Hodnocení Petra Šafránka

Nepracuje se stávajícími úsporami a stavebním spořením – zbytečně vysoká hypotéka.

Koncept důchodu je počítán tak, jako by klientka odcházela do důchodu se stávajícím příjmem – nebere v úvahu časovou hodnotu peněz.

Předaný materiál není příliš přehledný.

Kladně hodnotím předání kopií návrhů smluv, které by měla klientka následně uzavřít.

Hodnocení Petra Syrového

Poměrně dobré řešení, které zvládá poradit v základních otázkách: řešení bydlení, řešení důchodu a zajištění.

V případě zajištění kryje nejdůležitější rizika, na rozumné pojistné částky a za přijatelnou cenu. Není cílem finančního plánu, aby klient utratil co nejvíce za pojištění.

V oblasti rizik vynechává oblast odpovědnosti za škodu a pojištění majetku (domácnost).

Nenabízí řešení krátkodobých cílů jako je vybavení domácnosti a auto. Rovněž chybí informace, kam investovat zbývající peníze, které byly na stavebním spoření, Sporoinvestu a běžném účtu. Doporučuje totiž hypotéku na 100 % ceny nemovitosti, tím pádem klientce zbudou její vlastní peníze. (Mají se nechat na těchto produktech i nadále?)

V případě financování důchodu zde chybí podrobnější informace o produktech, které se doporučují: Do jakého fondu se doporučuje investovat? Plán obsahuje informaci, že výnos fondu (7 % p. a.) bude nižší než výnos rezerv v životním pojištění (8 %). Plán doporučuje dávat na penzi 50 % do investičního životního pojištění a 50 % do fondů. Přitom fondy bývají výnosnější, protože mají nižší náklady.

24. - 25. 5. proběhnou volby do Evropského parlamentu v České republice.
Celkem kandiduje 39 uskupení. S výběrem vám může pomoci volební kalkulačka.
Inventura hlasování zjistí, ke kterému současnému poslanci máte nejblíže.

Nejčtenější

První koloběžku mu vyrobil tatínek, dnes mají obrat 120 milionů

Marek Kostka otec, Marek Kostka syn

Rodinná firma KOSTKA – kolobka vyrostla společně se stále rostoucí oblibou koloběžkování. Své produkty, které si od...

Úrokové sazby u hypoték dál padají. Sílí propad hypotečního trhu

ilustrační snímek

Hypotéky zlevňují už sedmý měsíc. Průměrná úroková sazba poklesla z lednových 3,00 procent na srpnových 2,61 procenta....

KOMENTÁŘ: Recese je jistá, krize bude třešinka na dortu

Martin Mašát

Titulek podle ekonoma Martina Mašáta prodává. Proto se poslední dobou vyrojilo mnoho ekonomů a analytiků, kteří vědí,...

O penzijní spoření se v Česku zvedá zájem. Účastnické fondy vynášejí

ilustrační snímek

Češi začínají brát spoření na důchod opět víc do svých rukou. Zvedá se zájem o doplňkové penzijní spoření v...

Peníze z fondu jde vybírat kdykoli. Zrušit rovnou i smlouvu je chyba

ilustrační snímek

Investiční odborníci se shodují, že nejčastější chybou tuzemských investorů je, když prodávají své nakoupené podílové...

Další z rubriky

Byt je majetek za miliony. Kdo má pojistit dům, v němž se nachází?

ilustrační snímek

Pojistit si majetek tak, aby pojišťovna v případě pojistné události zaplatila celou škodu, není úplně jednoduché....

Expert: Není náhoda, že na investiční pojištění se podávají stížnosti

Martin Podávka

Životní pojištění v Česku posledních osm let stagnuje, počet aktivních smluv klesá. Češi jsou přitom velmi často...

Prasklá vodovodní trubka může na domě způsobit škodu i za miliony

ilustrační snímek

Nejčastěji naše obydlí ničí vichřice, krupobití a vodovodní škody. Nejvyšší škody pak způsobuje oheň. Ve většině...

Nešťastný pád ho stál přes 200 tisíc korun. Zachránila ho pojistka

ilustrační snímek

Stane-li se jednomu z živitelů rodiny úraz či vážně onemocní, pro většinu domácností to znamená značný pokles příjmu....

Advantage Consulting, s.r.o.
MECHANIK/SEŘIZOVAČ

Advantage Consulting, s.r.o.
Moravskoslezský kraj
nabízený plat: 23 000 - 25 000 Kč

Najdete na iDNES.cz