Sobota 15. května 2021, svátek má Žofie
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Sobota 15. května 2021 Žofie

AWD Česká republika, s. r. o.

Poradenská společnost AWD Česká republika, s. r. o., získala v našem testu výslednou školní známku 2-.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Bydlení: navrhuje hypoteční úvěr ve výši 1,7 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,39 % s fixací na 3 roky, výše splátky činí 9 615 Kč

Spoření na penzi: po dobu 25 let investovat 1 600 Kč měsíčně do podílových fondů a 1 600 Kč měsíčně vkládat do investičního životního pojištění

Pojištění: uzavřít pojištění pro případ smrti a doplňková pojištění smrti úrazem, trvalých následků úrazu a denního odškodného

Hodnocení Petra Šafránka

Nepracuje se stávajícími úsporami a stavebním spořením – zbytečně vysoká hypotéka.

Koncept důchodu je počítán tak, jako by klientka odcházela do důchodu se stávajícím příjmem – nebere v úvahu časovou hodnotu peněz.

Předaný materiál není příliš přehledný.

Kladně hodnotím předání kopií návrhů smluv, které by měla klientka následně uzavřít.

Hodnocení Petra Syrového

Poměrně dobré řešení, které zvládá poradit v základních otázkách: řešení bydlení, řešení důchodu a zajištění.

V případě zajištění kryje nejdůležitější rizika, na rozumné pojistné částky a za přijatelnou cenu. Není cílem finančního plánu, aby klient utratil co nejvíce za pojištění.

V oblasti rizik vynechává oblast odpovědnosti za škodu a pojištění majetku (domácnost).

Nenabízí řešení krátkodobých cílů jako je vybavení domácnosti a auto. Rovněž chybí informace, kam investovat zbývající peníze, které byly na stavebním spoření, Sporoinvestu a běžném účtu. Doporučuje totiž hypotéku na 100 % ceny nemovitosti, tím pádem klientce zbudou její vlastní peníze. (Mají se nechat na těchto produktech i nadále?)

V případě financování důchodu zde chybí podrobnější informace o produktech, které se doporučují: Do jakého fondu se doporučuje investovat? Plán obsahuje informaci, že výnos fondu (7 % p. a.) bude nižší než výnos rezerv v životním pojištění (8 %). Plán doporučuje dávat na penzi 50 % do investičního životního pojištění a 50 % do fondů. Přitom fondy bývají výnosnější, protože mají nižší náklady.

  • Nejčtenější

I přes covidovou krizi rozjeli svůj vysněný byznys. A mají úspěch

Kristýna a Petr jsou životní partneři. Od loňského prosince k tomu přidali i partnerství pracovní. Zjistili totiž, že v...

Množí se „důvěryhodné“ telefonáty. Kdo uvěří, přijde v bance o úspory

Pandemie přinesla dramatický nárůst kybernetických útoků. Útočníci jsou stále vynalézavější. Kdo není ostražitý, může...

První provozovna jim shořela. Nevzdali se a rozjeli svůj byznys ve velkém

Tomáš Krajči s manželkou Veronikou začínali podnikat v devadesátých letech. V garáži vyráběli domácí brambůrky a...

Advokát: Mít sídlo firmy v bytě může být pro živnostníky komplikace

Řada lidí odstartuje své podnikání jako osoba samostatně činná. Mnoho podnikatelů se přitom rozhodne, že bude mít sídlo...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Mysleli to dobře, dopadlo to naopak. Kdy funguje zákon nechtěného

Svět není jednoduchý. Výsledkem rozhodování, které lidé, firmy i vlády provádějí, tak není vždy to, o co usilovali....

Lékařské špičky v kauze obřích pojistných podvodů. Hrozí jim až 10 let

Premium Uznávaní doktoři „léčili“ neexistující zranění. V kauze tří stovek pojistných podvodů za 50 milionů korun je obžalováno...

Revmatoidní artritida může zkrátit život až o 15 let, varuje imunoložka

Premium Morové rány, pandemie tuberkulózy či cholery jako příčiny smrti medicína už takřka pohřbila. Nebezpečí ale číhá i u...

Tisknu se k zemi. A rakety se blíží! Reportérka pod sprchou raket Hamasu

Premium Ležím na trávníku, příjemně teplý večer. Byla by to pohoda, ale je to peklo, místo hvězd totiž počítám na nebi zásahy...

  • Další z rubriky

Novinky v povinném ručení: Vyšší pojistné, ale lepší služby

Premium Mírné zvýšení objemu škod z povinného ručení znamená pro rok 2021 nárůst roční sazby pojistek v průměru o sto korun....

Omezený přístup klientů ke zdravotní péči pociťují už i pojišťovny

Koronavirus se podepsal takřka na všech oblastech života v Česku. Nejedna pojišťovna nyní řeší následující problém: „V...

Minimální mzda mění i zdravotní pojištění. Kdo zaplatí více a kdo má výjimku

Vyšší minimální mzda od nového roku zvyšuje zdravotní pojištění osob bez zdanitelných příjmů a minimální pojistné...

Zranil se při dopravní nehodě. Odškodnění za následky řeší několik let

Loni šetřila Policie České republiky 94 794 dopravních nehod, při kterých zahynulo 460 lidí, těžce se zranilo 1 807 a...

Bohuš Matuš se oženil v Krtkově světě. Vzal si o 30 let mladší Lucii

Bohuš Matuš (47) a Lucie Palkaninová (18) jsou manželé. Vzali se ve středu odpoledne v rodinném parku Krtkův svět v...

Televize NBC odmítá vysílat Zlaté glóby, Cruise kvůli porotě vrací trofeje

Americká televize NBC nebude příští rok vysílat slavnostní předávání Zlatých glóbů. Rozhodla se tak po vlně...

Zatím jsem spíš studentka než modelka, říká šestnáctiletá dcera Kubelkové

Ivu Kubelkovou (44) si všichni pamatují první vicemiss roku 1996 a několikanásobnou vítězku ankety o nejkrásnější...

Twitch se stává Pornhubem pro děti, zaplavily ho streamerky v bikinách

Streamovací služba Twitch má poměrně přísná pravidla pro zobrazování sexuálního obsahu, některé uživatelky v nich však...

Právníci Applu se snaží dokázat, že Epic Store prodává porno

Během soudního sporu mezi společnostmi Epic a Apple přišla řeč i na obchod s nezávislými hrami Itch.io, jehož klienta...