Nevěřím,plnění muselo být na zůstatkovou cenu a ta musela být větší než dlužná částka.

Tedy pokud to neměla na 20 let

Z toho vypyva ponauceni: nikdy neber auto na uver. Vzdycky je tam schovana nejaka past. Koupim auto hotovosti a na jake mam, pokud mozno nove. Za tech 200 tisic hotove, pokud tomu rozumim, uz i jde koupit nove auto, nebo mirne ojete. A pojistovnu vybrat nezavisle na prodejne. Samozdrejme to nebude prepych, ale z bodu A do bodu B me to v pohode dostane.

Koupím nové za 200 a umřu při dopravní nehodě,kterou nezaviním....ja raději nejnovější technologie.. aktivni radar a jiný serepetičky co mě ochrání

Plyne z toho vzít si  bezúčelový úvěr u banky nebo solidní nebankovní společnosti a pojistky a vše si řešit na svoji pěst. Stejně ty slavné slevy prodejců při prodeji na leasing/úvěr si klient zaplatí v pojištění a navýšení...

samozřejmě .... nižší úrok máte výměnou za to, že v nečekané situaci se jako první zahojí ten kdo vám půjčil a vy dostanete až to co zbyde. Ale - platíte menší úroky. Všechno má své výhody a nevýhody .... Je na vás, abyste je zvážil a vybral si (Vaše řešení považuju za správné a hodné následování, sám jsem si na ojeté auto půjčil před 4 lety u Cetelemu, s nízkými úroky a splatností 24 měsíců, úvěr je už dávno splacen a auto stále ještě dobře slouží).

Běžná praxe všech leasingovek. GAP je s ohledem na % případů odcizení, či totálních škod též velmi zajímavé "rito". GE se liší pouze tím, že v historii tam procházeli i klienti, kteří nemohli deklarovat příjem a měli vysokou úvěrovou angažovanost...

Mám podobnou zkušenost. Manželka bourala- totální škoda a GE si naúčtovala poplatek za předčasné ukončení. Na reklamaci poplatku vůbec nereagují. Přitom to bylo již třetí auto u této společnosti- další si bude jinde.

Takže jinýmy slovy Vy (případně manželka) jste něco podepsal a pak jste reklamoval, že druhá strana tu Vámi podepsanou věc nárokuje?

Nejhorší na tom je, že pojišťovna klidně přijímá pojistné za přepojištěné auto a v případě výplaty pojistky vyplatí pouze obecnou hodnotu navíc určenou podle nějakých tabulek které nemusí odpovídat skutečnosti. Zajímavé je, že v případě podpojištění vyplatí pouze částku na kterou je pojištěno a nikoliv obecnou hodnotu.

Paní měla od pojišťovny chtít vrátit přeplatky pojistného.

Domníval jsem se, že tyto problémy nastávají je při leasingu. U úvěru jsem myslel, že to chodí takto (zjednodušeno o poplatky)

1. úvěr +200, 2. krádež -200 4. plnění pojišťovny +200, 5. doplacení úvěru -200

Jasně jsou tam úroky, pojistné a další, ale prodělat více než 50 by byl pech.

k bych to také předpokládal, při úvěru je auto moje a pojišťovna má pojistné plnění vyplatit mně (pokud není přímo v úvěrové smlouvě pojištění, pak se to řeší vinkulací). Ale je-li auto mé (tedy jsem-li uveden v velkém TP jako majitel) nevidím důvod úvěrové společnosti pojistnou událost hlásit.....

Tady někdo objevil ameriku ...

myslím, že úplně nejlepší je koupit si to na co v danou chvíli mám hotovost, pokud nemám a chci víc, tak došetřit.. vím, že je to někdy těžké, ale minimálně se pak eliminují nervy s GE ohledně částky za doplacení úvěru. Mimochodem tolik peněz co zaplatila paní v článku je docela hodně na pár administrativních úkonů, alespoň dle mého názoru. Takže od takových společností ruce pryč a šetřit, šetřit a zase šetřit

To máte dobrý. Dvacet  let střádáte a pak si koupíte byt

Paní si vzala půjčku na auto a navíc to korunovala tím, že podepsala první smlouvu, kterou jí dal někdo pod ruku.. To jí máme jako litovat?