Profil společnosti: J&T Asset Management – tygr mezi českými fondy

  9:18aktualizováno  9:18
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.

Společnost zahájila svoji činnost v roce 1997, a během čtyř let vytvořila početnou rodinu fondů. Jejím základem jsou tři fondy s označením Perspektiva, které jsou klasickými otevřenými fondy. Dále společnost spravuje dalších sedm fondů, které budou postupně začleňovány do rodiny Perspektivy. Celkový majetek fondů J&T kromě fondů investAGe činí zhruba 1,2 mld. Kč. Přičteme-li hodnotu majetku tří fondů InvestAGe (500 mil. Kč), dostaneme se k již slušnému majetku ve výši 1,7 mld. Kč.

Společnost se však se současným stavem nespokojuje a snaží se ukrojit ještě větší podíl českého trhu. Značnou výhodou v této její snaze je velmi dobře vypracovaná internetová prezentace fondů a především pak možnost snadného přístupu k veškerým informacím o stavu portfolia, jakožto i snadného nákupu a prodeje podílových listů. Toto umožňuje systém systém e – PERSPEKTIVA, který funguje na základě digitální certifikace. Pokud uzavřete rámcovou smlouvu o vydávání a odkupu podílových listů, nemusíte pak již chodit k žádné přepážce a veškeré pokyny lze zadávat z domova či práce. Tím společnost J&T získala značný náskok před konkurencí, když ostatní společnosti nabízí on-line prodej či odkup pouze v uvozovkách – vždy musíte posílat žádost o prodej či odkup klasickou poštou.

Výkonnost za posl. rokPrůměr v kategoriiSpravovaný majetek
J&T AM Perspektiva A-23,8%-26,9%118,1 mil. Kč
J&T AM Perspektiva S0,6%-10,4%86,5 mil. Kč
J&T AM Perspektiva P+3,1%+3,5%31,2 mil. Kč

Služba e-Perspektiva se ale zatím vztahuje pouze na tři fondy tvořící rodinu Perspektivy – fond Perspektiva A (akciový fond), fond Perspektiva S (smíšený fond) a fond Perspektiva P (fond peněžního trhu). Podívejme se blíže na tyto tři fondy.

J&T AM Perspektiva A
Globální akciový fond, založený v roce 1999. Zhruba dvě třetiny svého portfolia fond investuje do českých i zahraničních blue-chips, když v naprosté většině převažují zahraniční cenné papíry. Zbytek portfolia tvoří dluhopisy, termínované vklady a hotovost. Dosavadní výsledky fondu jsou poznamenány globálním poklesem akciových trhů v posledních dvou letech, výkonnost od založení činí –20,8%. Poplatky fondu jsou ve své kategorii mírně nadprůměrné, když při nákupu fondu zaplatíte 3%, za správu ročně 2%, při odkupu neplatíte nic. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva S
Smíšený fond, který investuje globálně na různých trzích aktiv bez jakéhokoliv omezení. V současné době je pouze zanedbatelná část portfolia v akciích (7,5%), když naprostá většina portfolia je zainvestována v dluhopisech (73%). Této skutečnosti odpovídá i mírný růst hodnoty podílového listu od počátku letošního roku (+0,9%) a relativně nízká volatilita (3,5%). Poplatky fondu jsou průměrné, poplatek za nákup činí 2%, stejně vysoký je roční poplatek za správu, poplatek za odkup je nulový. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva P
Fond peněžního trhu, investující výhradně do instrumentů peněžního trhu, jako jsou státní pokladniční poukázky, termínované vklady, krátkodobé domácí a zahraniční dluhopisy apod. Ve srovnání s konkurencí dosahuje fond v posledním roce nižší výkonnosti (2,6%) a zároveň má i vyšší riziko – volatilita je 2,4%. Tento fond zatím nebyl hodnocen scoringem, jeho výsledky by ale vzhledem k těmto číslům nabyly příliš oslnivé. Výše minimálních investice je stejná jako u předchozích dvou fondů, poplatky jsou mírně nadprůměrné, když při nákupu zaplatíte 1% a ročně na poplatcích na správu také 1%.

Shrnuto a podtrženo - výhodou fondů J&T je snadné ovládání svého portfolia a snadný přístup k penězům, jakožto i mírně nadprůměrná výkonnost (v případě akciového a smíšeného fondu). Do budoucna lze spekulovat o tom, že se výkonnost fondů může v budoucnu zvýšit s tím, že se na správě fondů J&T budou podílet zkušení portfolio manažeři investAGe. Nevýhodou jsou mírně nadprůměrné poplatky, malé možnosti přestupu mezi fondy (ty se ale v budoucnu určitě zvýší s tím, jak bude rodina Perspektivy rozšiřována o další fondy) a oceňování fondů pouze jednou týdně.

Jaké jsou Vaše zkušenosti s fondy J&T? Využil jste někdy možnost nákupu/prodeje fondu po internetu? Myslíte si, že on-line přístup přiláká nové klienty do fondů J&T? Napište nám svůj názor!

Autor:

Daňové přiznání 2019

Do 1. dubna musí podat daňové přiznání osoby samostatně výdělečně činné, ale i zaměstnanci (více zde). Využijte interaktivní formulář pro daňové přiznání za rok 2018.

Nejčtenější

Daňové přiznání za rok 2018: využijte chytré interaktivní formuláře

Ilustrační snímek

Vyplnění daňového přiznání není pouze záležitostí živnostníků a podnikatelů, ale často jej podávají i zaměstnanci....

Na dovolené v Rakousku rozbili drahý servis. Naštěstí byli pojištění

Jako je nutné si včas rezervovat zimní dovolenou, je nutné si včas sjednat...

Se dvěma malými syny vyjeli nedávno lyžovat do Rakouska. Před odjezdem se nechali pojistit a udělali dobře. Devadesát...

Vyrábějí jedinečné výrobky z kůže. A stačí jim k tomu baťovské stroje

Brašnářství Tlustý

Ivan Petrův je vystudovaný právník a 15 let řídil softwarovou firmu. Před sedmi lety ovšem svět IT opustil a vrhl se do...

Osm praktických rad, které vám pomohou zhodnotit úspory

Ilustrační snímek

Máte 100 či 500 tisíc a nevíte, jak s nimi naložit? Péče o majetek je dřina a dělat v tom chyby se nevyplácí....

Makléř inzeroval byt bez vědomí majitele, aby shrábl tučnou provizi

Ilustrační snímek

Koupit byt do osobního vlastnictví není levná záležitost a vyžaduje to mít i určitou obezřetnost. Zvlášť v případě,...

Další z rubriky

České domácnosti bohatnou rychleji, než se zadlužují. Jsou však rozdíly

Ilustrační snímek

Jaká je majetková situace českých domácností? Bohatneme, nebo si půjčujeme stále víc peněz? V čem a kde máme uložený...

Zmapovali jsme deset aktuálně nejvýhodnějších běžných bankovních účtů

Ilustrační snímek

V Česku přibývají bankovní účty, které lze zřídit zdarma bez jakýchkoliv podmínek. Vyplývá to z analýzy, kterou server...

Úroky na spořicích účtech rostou, zatím pomalu. Sonda v 15 bankách

Ilustrační snímek

Rostou úroky. Zatím to sice není o procenta ročně, ale jistý vzestup se pozorovat dá. A očekávání jsou mírně...

Rodinné finance: Společný účet nebo každý zvlášť?

Rodinné finance: Společný účet nebo každý zvlášť?

Kurzy.cz Bojíte se ztráty finanční nezávislosti? V páru můžete spíš ušetřit. Finance a společný rozpočet jsou obzvláště citlivým...

Najdete na iDNES.cz