Sobota 8. května 2021, Den vítězství
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Sobota 8. května 2021 Den vítězství

Profil společnosti: J&T Asset Management – tygr mezi českými fondy

  9:18
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.

Společnost zahájila svoji činnost v roce 1997, a během čtyř let vytvořila početnou rodinu fondů. Jejím základem jsou tři fondy s označením Perspektiva, které jsou klasickými otevřenými fondy. Dále společnost spravuje dalších sedm fondů, které budou postupně začleňovány do rodiny Perspektivy. Celkový majetek fondů J&T kromě fondů investAGe činí zhruba 1,2 mld. Kč. Přičteme-li hodnotu majetku tří fondů InvestAGe (500 mil. Kč), dostaneme se k již slušnému majetku ve výši 1,7 mld. Kč.

Společnost se však se současným stavem nespokojuje a snaží se ukrojit ještě větší podíl českého trhu. Značnou výhodou v této její snaze je velmi dobře vypracovaná internetová prezentace fondů a především pak možnost snadného přístupu k veškerým informacím o stavu portfolia, jakožto i snadného nákupu a prodeje podílových listů. Toto umožňuje systém systém e – PERSPEKTIVA, který funguje na základě digitální certifikace. Pokud uzavřete rámcovou smlouvu o vydávání a odkupu podílových listů, nemusíte pak již chodit k žádné přepážce a veškeré pokyny lze zadávat z domova či práce. Tím společnost J&T získala značný náskok před konkurencí, když ostatní společnosti nabízí on-line prodej či odkup pouze v uvozovkách – vždy musíte posílat žádost o prodej či odkup klasickou poštou.

Výkonnost za posl. rokPrůměr v kategoriiSpravovaný majetek
J&T AM Perspektiva A-23,8%-26,9%118,1 mil. Kč
J&T AM Perspektiva S0,6%-10,4%86,5 mil. Kč
J&T AM Perspektiva P+3,1%+3,5%31,2 mil. Kč

Služba e-Perspektiva se ale zatím vztahuje pouze na tři fondy tvořící rodinu Perspektivy – fond Perspektiva A (akciový fond), fond Perspektiva S (smíšený fond) a fond Perspektiva P (fond peněžního trhu). Podívejme se blíže na tyto tři fondy.

J&T AM Perspektiva A
Globální akciový fond, založený v roce 1999. Zhruba dvě třetiny svého portfolia fond investuje do českých i zahraničních blue-chips, když v naprosté většině převažují zahraniční cenné papíry. Zbytek portfolia tvoří dluhopisy, termínované vklady a hotovost. Dosavadní výsledky fondu jsou poznamenány globálním poklesem akciových trhů v posledních dvou letech, výkonnost od založení činí –20,8%. Poplatky fondu jsou ve své kategorii mírně nadprůměrné, když při nákupu fondu zaplatíte 3%, za správu ročně 2%, při odkupu neplatíte nic. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva S
Smíšený fond, který investuje globálně na různých trzích aktiv bez jakéhokoliv omezení. V současné době je pouze zanedbatelná část portfolia v akciích (7,5%), když naprostá většina portfolia je zainvestována v dluhopisech (73%). Této skutečnosti odpovídá i mírný růst hodnoty podílového listu od počátku letošního roku (+0,9%) a relativně nízká volatilita (3,5%). Poplatky fondu jsou průměrné, poplatek za nákup činí 2%, stejně vysoký je roční poplatek za správu, poplatek za odkup je nulový. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva P
Fond peněžního trhu, investující výhradně do instrumentů peněžního trhu, jako jsou státní pokladniční poukázky, termínované vklady, krátkodobé domácí a zahraniční dluhopisy apod. Ve srovnání s konkurencí dosahuje fond v posledním roce nižší výkonnosti (2,6%) a zároveň má i vyšší riziko – volatilita je 2,4%. Tento fond zatím nebyl hodnocen scoringem, jeho výsledky by ale vzhledem k těmto číslům nabyly příliš oslnivé. Výše minimálních investice je stejná jako u předchozích dvou fondů, poplatky jsou mírně nadprůměrné, když při nákupu zaplatíte 1% a ročně na poplatcích na správu také 1%.

Shrnuto a podtrženo - výhodou fondů J&T je snadné ovládání svého portfolia a snadný přístup k penězům, jakožto i mírně nadprůměrná výkonnost (v případě akciového a smíšeného fondu). Do budoucna lze spekulovat o tom, že se výkonnost fondů může v budoucnu zvýšit s tím, že se na správě fondů J&T budou podílet zkušení portfolio manažeři investAGe. Nevýhodou jsou mírně nadprůměrné poplatky, malé možnosti přestupu mezi fondy (ty se ale v budoucnu určitě zvýší s tím, jak bude rodina Perspektivy rozšiřována o další fondy) a oceňování fondů pouze jednou týdně.

Jaké jsou Vaše zkušenosti s fondy J&T? Využil jste někdy možnost nákupu/prodeje fondu po internetu? Myslíte si, že on-line přístup přiláká nové klienty do fondů J&T? Napište nám svůj názor!

Autor:
  • Nejčtenější

KOMENTÁŘ: Konec legrace, teď začne pořádné zdražování

Postupné zpomalování růstu cen, které v Česku probíhalo od loňského července, je u konce. V březnu byla inflace na...

Odkázal jí celý majetek, nedostala ale nic. Kdy (ne)dědí družka?

Závětí ovlivníte, co bude s majetkem po vaší smrti. Pokud má ovšem závěť nějaké věcné či formální chyby, může se...

Své důchodové konto si nehlídal. Dostane tak od státu nižší penzi

Kontrolujete si pravidelně své důchodové konto, které vede Česká správa sociálního zabezpečení. Hlídejte si také, zda...

I přes covidovou krizi rozjeli svůj vysněný byznys. A mají úspěch

Kristýna a Petr jsou životní partneři. Od loňského prosince k tomu přidali i partnerství pracovní. Zjistili totiž, že v...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Cesta k úspěchu: začal jako zaměstnanec, dnes je spolumajitelem firmy

Do firmy Martin Dozrál nastoupil jako finanční analytik. Dnes je nejen jejím generálním ředitelem, ale i...

Pochvaly bych výrazně omezil, víc berou než dávají, vysvětluje psycholog

Premium Stále více čelíme nezdravému tlaku, abychom byli úspěšnější a výkonnější. Jak budovat zdravé sebevědomí? Jak správně...

Opakovaný výstup na osmitisícovku může urychlit demenci, říká neurochirurg Beneš

Premium Špičkový neurochirurg Vladimír Beneš, už třetí v řadě slavné neurochirurgické dynastie, o šťourátku v mozku, hezkých...

Pohodlnější to nikdy nebylo. Velký přehled služeb televize přes internet

Premium Otestovali jsme devět služeb televize přes internet. Vybrali jsme ty, které můžete používat s libovolným poskytovatelem...

  • Další z rubriky

Inflace požírá uložené peníze. Kam s nimi, aby jich zmizelo co nejméně?

Premium Naspořili jste 200 000 korun, uložili je na účet, těšili se na úroky a po roce zjistili, že jste zbohatli o celých 340...

TOP 5 nejlepších běžných účtů: jedničkou je MONETA, překvapila ČS

Žebříček nejlepších běžných bankovních účtů určených občanům se radikálně změnil. Bankovní účty se nyní výrazně liší v...

Výnosy padají, žebříček nejlepších spořicích účtů se značně proměnil

Češi jsou konzervativní, část svých úspor neváhají držet na spořicích účtech, i když kvůli koronavirové krizi na nich...

Pozor na úrok. Jak využít kreditku, abyste vydělali vy a nikoliv banka

Premium Řada domácností kvůli pandemii vyčerpala své finanční rezervy. Jako rychlá finanční pomoc může posloužit kreditní...

Výchova šokem: policie vytáhla čumila z auta, aby si prohlédl mrtvolu

Na německé dálnici A3 v Hesensku v neděli zahynuli při dopravní nehodě dva mladí lidé, muž ve věku 35 let na místě,...

Máte jeden z těchto mobilů? Brzy si s ním na mobilním internetu neškrtnete

Letošek je v Česku ve znamení vypínání sítí postavených na zastaralé 3G technologii. Jako poslední ji koncem listopadu...

Kristelová žaluje Novotného. Za zničenou kariéru chce půl milionu

Soud začal projednávat žalobu Kateřiny Kristelové na Pavla Novotného. Moderátorka tvrdí, že jí někdejší bulvární...

Nová Škoda Fabia odhalena, ceny startují na 330 tisících

Škoda odhalila v online světové premiéře čtvrtou generaci modelu Fabia. Automobilka také zveřejnila základní cenu...

KOMENTÁŘ: Konec legrace, teď začne pořádné zdražování

Postupné zpomalování růstu cen, které v Česku probíhalo od loňského července, je u konce. V březnu byla inflace na...