Jak prodávají pracovníci bank podílové listy fondů

aktualizováno 
-
Všechny náhodně vybrané pobočky bank, ve kterých redaktoři Mladé fronty Dnes zkoušeli možnosti nákupu a prodeje podílových listů otevřených podílových fondů, dopadly dobře. Jejich pracovníci byli schopni podat klientovi základní infromace, které by měl při nákupu listů znát. Ve srovnání s minulým testem, který proběhl zhruba před rokem, se kvalita jejich znalostí výrazně zlepšila.

Komerční banka
(podílové fondy IKS KB) Plzeň, Zbrojnická ulice

+ Na všechny otázky týkající se otevřených podílových fondů na této pobočce odpověděli správné. Jako zdroj informací doporučili ještě bezplatnou linku 0800. Její pracovník podal rovněž úplné informace.

- Na dotaz, jestli je tato investice bezpečná, uvedl pracovník, že vytunelování nehrozí. Oproti minulosti se podle něho změnily podmínky, nyní mají kontrolní orgány, bdí nad nimi Komise pro cenné papíry a bursa.

Praha, ulice Na příkopech

+ Pracovnice zodpověděla bez zaváhání všechny dotazy. Dokázala stručné charakterizovat jednotlivé fondy. Upozornila na daňovou výhodu v případě zpětného odkupu po šesti měsících od koupě listu.

- V odpovědi na dotaz, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílového listu, zapomněla uvést Hospodářské noviny a Mladou frontu Dnes.

Česká spořitelna (podílové fondy Spořitelní Investiční)
Ostrava, Reální ulice

+ Na většinu dotazů odpověděl pracovník správně. Zdůraznil, že je možné vybrat si narozdíl od termínovaných vkladů část vložené hotovosti, aniž by střadatel přišel o výnos. Upozornil také na vyšší zhodnocení v porovnání s termínovaným vkladem a daňovou výhodu - při zpětném odkupu po více než šesti měsících se neplatí dary.

- Pracovník nevěděl přesné, kde je možné získat informace o aktuální ceně podílových listů. Odkázal na nástěnky v pobočkách České spořitelny Neuvedl, že tyto údaje je možné najít v Hospodářských novinách a Mladé frontě Dnes.

Praha, Senovážné náměstí

+ Na všechny položené dotazy pracovník odpověděl správně. Problematiku vysvětloval s pomocí letáku o podílových fondech. Popsal, do čeho jednotlivé fondy investují a na základě toho odvodil, který je nejbezpečnéjší, ovšem za cenu menších výnosů. Upozornil na vyšší výnosy v porovnání se spořícím vkladem, ale zároveň i na riziko investice do podílových listů není pojištěná jako peníze uložené na termínovaném účtu.

- Některé informace neříkal "z hlavy", ale četl z letáku

Investiční a Poštovní banka (podílové fondy První Investiční)

Praha, Senovážné náměstí

+ Pracovnice správné odpověděla na všechny otázky. Upozornila na vyšší výnosy dosahované jednotlivými fondy v porovnání s termínovaným vkladem. Podala informace o aktuální ceně podílových listů, ukázala i graf vývoje jejich hodnoty. Upozornila rovněž na daňovou výhodu při zpětném odkupu po více než šesti měsících. Přesné vysvětlila rozdíl mezi jednotlivými typy podílových fondů a rizika spojená s investováním do nich.

- Jedinou vadou byl rychlý výklad.

Brno, Joštova ulice

+ Pracovnice se v problematice fondů celkem orientovala. Vyjmenovola všechny otevřené podílové fondy První Investiční. Uvedla, kam investují a který z nich je nejbezpečnéjší a který naopak více rizikový.

- Nebylo nám úplně jasné, zda můžeme podílové listy odprodat kdykoli nebo až po šesti měsících, kdy jsou výnosy z prodeje osvobozeny od dané. Pracovnice rovněž neuvedla, že informace o aktuální ceně podílového listu můžeme hledat v denním tisku



Otevřené podílové fondy, které banky nabízejí

Komerční banka - IKS Peněžní trh, IKS Dluhopisový, IKS Balancovaný, IKS Eurobondový

Česká spořitelna - Sporoinvest, Sporobond, Sporotrend

Investiční a Poštovní banka - IPB fond peněžního trhu, IPB dluhopisový fond, IPB výnosový fond

Otázky položené pracovníkům bank

* co jsou otevřené podílové fondy
* jak a kde lze zjistit výnos z podílového listu
* jak a kdy dostane majitel listu své peníze zpět
* jsou podílové listy výhodnější než termínovaný vklad v je tato investice bezpečná

Autor:

Nejčtenější

Češi usilovně třídí, recyklaci PET lahví však bojkotuje „rukávek“

Smršťovací fólie na PET lahvích obsahuje chlor. Proto bez odstranění takzvaného...

Češi patří v Evropě v třídění PET lahví mezi lepší spotřebitele, zpět se těchto lahví vybere osm z deseti. Některé...

ANALÝZA: Auta zdraží, hrozí kolaps trhu. Poděkujte Bruselu

Nová platforma koncernu Volkswagen pro elektrická auta

Volkswagen řekl, co se ostatní bojí říct nahlas: Kvůli přísnějším limitům CO2 auta výrazně podraží. Automobilky jsou...

VIDEO: Semafory k WC, pohyby jako robot. Jak to chodí v českém Amazonu

Lidé s vozíky projíždějí labyrintem uliček, kde je v regálech naskladněno 20...

Distribuční centrum Amazonu v Praze působilo dosud spíš jako nedobytný hrad. Jak to uvnitř chodí, se veřejnost...

Do obchodu s vlastní taškou. Zvyk ze socialismu se vrací

Svoje příznivce má síťovka i v éře igelitových tašek.

Síťovka byla v dobách socialismu nejlepším přítelem člověka, který šel do samoobsluhy. Teď v dobách konzumu a zároveň...

S klidem půjčují lidem. Bankám ještě zatopíme, tvrdí šéf Zonky

Pavel Novák, šéf Zonky

Vzít si půjčku v bance byl ještě před pár lety proces na několik dní. Technologie pustily do finančního světa další...

Další z rubriky

Každá čtvrtá restaurace použila přepálený fritovací olej, tvrdí inspektoři

Každá čtvrtá kontrolovaná restaurace používala podle výsledků SZPI nevhodné...

Více jak čtvrtina kontrolovaných restaurací používala přepálené fritovací oleje. Státní zemědělská inspekce provedla...

Regulace makléřů na obzoru. Dostálová představila realitní zákon

Ministryně pro místní rozvoj Klára Dostálová.

Ministryně pro místní rozvoj Klára Dostálová (za ANO) na tiskové konferenci informovala o projednávání dlouho...

Krúpa pošilhává po lithiu v Česku. Chce koupit firmu Geomet, majitel odmítl

Slovenský finančník Pavol Krúpa vlastnil společnost Serbina Consulting do...

Společnost České lithium, která je součástí investiční skupiny Krupa Global Investments slovenského podnikatele Pavola...

Najdete na iDNES.cz