Středa 2. prosince 2020, svátek má Blanka
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Středa 2. prosince 2020 Blanka

Test finančních poradců v Česku: Někteří se jako experti jen tváří

Mezi finančními poradci jsou propastné rozdíly. Někteří si na poradce jen hrají, ozdravit finanční plány klienta nemíní a ohánějí se přitom zkušenostmi. Ve velkém testu finančních poradců nejlépe uspěly společnosti Broker Consulting a Partners, na opačném konci žebříčku skončili poradci z OVB.
Test probíhal ve čtyřech velkých městech a hodnotitelé absolvovali s poradci přes 60 schůzek. Ilustrační snímek

Test probíhal ve čtyřech velkých městech a hodnotitelé absolvovali s poradci přes 60 schůzek. Ilustrační snímek | foto: Profimedia.cz

Test probíhal v průběhu dubna až června a zapojila se do něj laická veřejnost ve čtyřech velkých městech – v Plzni, Liberci, Praze a v Brně. "Lidé řešili s poradci skutečné finanční potřeby svých rodin. Na schůzku přišli vždy s konkrétními požadavky a snažili se od poradců získat finanční plán, který by jim pomohl," říká Martin Viktora, iniciátor testu a zakladatel webu Poradci-sobě.cz.

Účastníci testu pak zhodnotili kvalitu předložených řešení, sběr dat poradců pro přípravu finančního plánu, ale rovněž to, jak poradci během jednání působili. Tedy zda byli vstřícní, dokázali hovořit o financích srozumitelně a logicky, zda klienty netahali za nos a nezkoušeli s nimi manipulovat.

Místo odborných rad dostávali klienti instrukce

Někdy byly výsledky překvapivé. Někteří poradci totiž zaujali jasnou strategii: "Hned je třeba uzavřít první obchod a neztrácet čas." Místo odborných rad tak dostávali hodnotitelé instrukce: "K vyřízení potřebuji smlouvu o stavebním spoření, kterou spolu vypíšeme, dále kopii občanského průkazu, potvrzení o příjmu…"

Hodnocení:

"Vystupování lehce arogantní, jednání nemělo spád, působilo unavujícím dojmem."

"Když jsem se zeptala na konkrétní parametry produktů, dostala jsem hned odpověď, že smlouvy mi připraví poradkyně k podpisu na příští schůzku. Ostatně s tím vyrukovala hned na začátku schůzky. Informace jsem prostě vůbec nezískala," říká jedna z účastnic testu o poradci OVB z Plzně.

"Poradce OVB z Liberce věděl z našeho telefonátu, že potřebuji finanční zajištění dětí. Finanční plán mi ale během jednání vůbec nenabídl," říká jiná testerka a další hodnotitel, kterému radil poradce Broker Consulting v Plzni, dodává: "Vystupování lehce arogantní, jednání při první schůzce nemělo spád, působilo unavujícím dojmem."

V testu zklamali i bankovní poradci vybraných bank. Místo finančního poradenství dokázali většinou jen popsat produkty své banky a reagovat na dílčí problém a nikoliv na celou finanční situaci klienta, který se přišel poradit. "Finanční plány neděláme," zaznělo dokonce.

Špičkoví poradci předložili zajímavé finanční plány

Někteří poradci však odvedli profesionální výkon. Ve finančních plánech, které připravili, dokázali jasně ozdravit finance klienta a ochránit jeho rodinu před riziky, která mohou domácnost finančně srazit na kolena. Zkontrolovali a doporučili úpravy majetkových pojištění, navrhovali konkrétní řešení, jak konsolidovat stávající půjčky, jak postupně zabezpečit děti a zajistit se na penzi. Své návrhy pak dokázali srozumitelně vysvětlit.

"Jednání s poradkyní mělo spád a bylo příjemné. Neměla jsem pocit, že odbíhá k nepodstatným věcem. Mluvila jasně, konkrétně o důležitých věcech," popisuje setkání s plzeňským poradcem Partners další z klientek. "Finanční plán, který poradce zpracoval, jsem se rozhodl nakonec přijmout, požádal jsem jen o drobné úpravy. Hodně příjemným zjištěním bylo snížení ceny povinného ručení zhruba na polovinu," dodává pražský hodnotitel o poradci Broker Consulting.

Podprůměrný výkon podali celkově poradci z OVB

Během testu se uskutečnilo více než 60 schůzek se sedmadvaceti poradci. Hodnocení probíhalo stejnou formou jako známkování ve škole, tedy od jedničky do pětky. "Test prokázal, že kvalita finančních poradců je značně kolísavá a od bankovních poradců pak klienti nemohou očekávat komplexní poradenství," poznamenává Martin Viktora.

Podtrženo a sečteno. Nejlepší dojem udělali na klienty poradci z Broker Consulting. V celkovém hodnocení obstáli na výbornou a odnesli si tak nejlepší vysvědčení. Na druhém a třetím místě skončily společnosti Partners a AWD, které dostaly chvalitebné hodnocení. Trojku dali hodnotitelé společnostem Fincentrum a SMS. Podprůměrný výkon pak podle laické veřejnosti podala OVB, přitom jde o jednu z největších poradenských společností v Česku. Její poradci si z testu odnesli vysvědčení s celkovou známkou tři minus. Obdobnou známku dostali také poradci bank.

Vysvědčení pro finanční poradce – laická veřejnost
SpolečnostPlzeňLiberecPrahaBrnoZnámkaPořadí
Broker Consulting1,511111.
Partners113322.
AWD2,523,532,53.
Fincentrum3,51,53,5334.-5.
SMS3,543134.-5.
OVB4432,53,56.-7.
banky3,534-/*3,56.-7.
zdroj: Poradci-sobě.cz, /*test bankovních poradců se v Brně neuskutečnil

Jednotlivé poradce a kvalitu předložených finančních plánů posuzovala také odborná porota složená z českých analytiků, odborných ekonomických novinářů a specialistů na finanční poradenství. Jejich hodnocení v konečném výsledku potvrdilo názory laické veřejnosti a celkové pořadí se liší jen nepatrně.

Vysvědčení pro finanční poradce – odborníci
SpolečnostZjištění datDojemFinanční plánCelková známkaPořadí
Broker Consulting1,511,51,51.
Partners2,52222.-3.
AWD22,5222-.3.
Fincentrum33334.-5.
SMS33334.-5.
OVB3,53,5446.-7.
banky43,53,546.-7.
Zdroj: odborná porota (organizátor testu Poradci-sobě.cz, Finance iDNES.cz, Měšec.cz, časopis Finanční poradce, společnost KFP, E-konzultant.cz)

Jaké máte zkušenosti s finančními poradci?

celkem hlasů: 3946

Hlasování skončilo

Čtenáři hlasovali do 0:00 neděle 17. července 2011. Anketa je uzavřena.

Špatné 2388
Dobré 955
Žádné 603
Autor:
  • Nejčtenější

Někdo ji udal a paradoxně tím odstartoval její podnikání. Je za to vděčná

Hana Nováčková bez práce nedokáže vydržet. A nikdy se nevzdává. Kvůli zdravotním problémům musela opustit práci, kterou...

Mám důchodový věk, co s penzijním spořením? Zdanění výnosů se lze vyhnout

Premium Pokud máte penzijní spoření, můžete si v důchodu vybrat, zda zvolíte měsíční rentu, nebo jednorázovou výplatu. Co je...

Komu se vyplatí pracovat na dohodu a jak se to může dotknout penze

Práce na dohodu o provedení práce nebo dohodu o pracovní činnosti je oblíbená nejen mezi studenty nebo penzisty, ale je...

Minimální mzda vzroste na 15 200 korun. Co růst ovlivní a kdo vydělá

Minimální měsíční mzda, za kterou podle odhadů pracuje v Česku kolem 150 tisíc zaměstnanců, v roce 2021 vzroste o 600...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Výnosy padají, žebříček nejlepších spořicích účtů se značně proměnil

Češi jsou konzervativní, část svých úspor neváhají držet na spořicích účtech, i když kvůli koronavirové krizi na nich...

TEST televizorů: Nevyznáte se v široké nabídce? Pomůže vám náš velký přehled

Premium Od 3 190 do 62 990 korun. Všechny zobrazovací technologie, všechny televizní operační systémy a jedenáct vybraných...

Jak vydržet v ledové vodě? Finta je jednoduchá, popisují otužilci

Premium Klepat se zimou tak, že si nedokážete zavázat ani tkaničky u bot, a přitom se tomu smát? I to dokáže koupání v ledové...

Manažer postavil srub uprostřed chráněné oblasti. Tvrdí, že to je posed

Premium Nejprve tvrdil lidem, že je to seník. Když se o jeho stavbu začaly zajímat úřady, prezentoval ji jako posed. Ve...

  • Další z rubriky

Na životním pojištění nešetřete, jeho kvalita roste s cenou

Češi za své životní pojištění platí průměrně tisíc korun, cena za ideálně nastavenou pojistku však bývá většinou daleko...

Kolik stojí lidský život a zdraví? Češi odpovídali na těžkou otázku

Krize donutila Čechy více si vážit zdraví. Na pomyslném žebříčku hodnot je zdraví na prvním místě pro čtvrtinu lidí. V...

Nepodceňujte drobné havárie. I malou škodu může pojišťovna uhradit

Denně řidiči v Česku nahlásí v průměru kolem 300 dopravních nehod. Mnohem více jich ale policii nenahlásí. A to kvůli...

Platit moc za povinné ručení se nikomu nechce. Vyzkoušejte srovnávače

Česká kancelář pojistitelů odhaduje, že letošní průměrné pojistné u povinného ručení dosáhne při růstu 2,9 % částky...

Svůj nový vztah jsem radši šla ohlásit řediteli, říká zamilovaná Witowská

Premium Její život se letos pořádně otočil. Možná ještě víc, než když předloni bravurně zvládla prezidentskou debatu. Aby měla...

Bahamské úřady zveřejnily příčinu smrti Seana Conneryho

Bahamské úřady zveřejnily oficiální pitevní zprávu k úmrtí herce Seana Conneryho. První a nejdéle sloužící James Bond...

Promoření? Odvážný sen, tragické následky. Stádní imunita funguje jinak

Jak se nejlépe zbavit covidu-19? Už od jara mluvili někteří odborníci o kontroverzní strategii známé jako „promořování“...

Kapitán je na tahu, bude šach mat, oznámil po líbánkách Pavel své ženě

Psycholožka, terapeut a genetička vybrali na základě testů i DNA mezi více než patnácti sty přihlášenými jednotlivci...

Tři nemoci, které ohrožují mladé lidi s hektickým životem

Začínají často nenápadně, ale jejich následky mohou být fatální. Nemoci, které mladým lidem mohou vzít i život. Prvotní...