Úterý 7. dubna 2020, svátek má Heřman, Hermína
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Úterý 7. dubna 2020 Heřman, Hermína

Fincentrum, a. s.

aktualizováno 
Finanční společnost Fincentrum, a. s., jsme ohodnotili školní známkou 1-.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Bydlení: hypoteční úvěr ve výši 1,45 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,25 % s fixací na 5 let, výše splátky 8 307 Kč měsíčně (včetně rizikového životního pojištění)

Spoření na penzi: vkládat po dobu 30 let 1 850 Kč měsíčně do kombinace investičních fondů vybraných na základě klientova sklonu k riziku (40 % dluhopisový fond, 20 % zajištěný fond, 40 % akciový fond) a s ohledem na potřebnou částku v penzi

Pojištění: pojištění pro případ trvalých následků úrazu, plné invalidity úrazem nebo nemocí a dále program pojištění bytu, domácnosti a občanské odpovědnosti (náhrada způsobené škody)

Hodnocení Petra Šafránka

Jako jediná nenabízí do řešení investiční životní pojištění.

Neřeší pojištění pro případ přirozené smrti – klientka má jistě dědice, kterým by nebylo vhodné nechat nesplacený úvěr.

Přehledné zpracování navrhovaných smluv.

Hodnocení Petra Syrového

Velice dobrý finanční plán. Řeší zadané požadavky klienta: bydlení, vybavení bytu, koupi auta a důchod. Kromě toho řeší finanční stabilitu – pojistky a likvidní rezervu. Všechny tyto požadavky řeší správně: neopomíjí žádná rizika, navrhuje vhodné pojistné částky a navrhuje typově správné produkty. Pro řešení penze doporučuje použít otevřené podílové fondy.

Jediná věc, která je spíše k diskusi, je složení portfolia pro pravidelnou investici 1 850 Kč měsíčně. Plán doporučuje 60 % portfolia dávat do konzervativních investic (dluhopisový fond a zajištěný fond).

Výsledné doporučení obsahuje rady, jak naložit se všemi penězi, které klientka má. A to jak na straně jednorázových investic, tak na straně pravidelných investic.

  • Nejčtenější

Před pár dny měli skvěle fungující gastropodnik, dnes bojují o přežití

Před čtyřmi lety Petra Pavičová opustila pozici manažerky v korporátu a s manželem založila FoodIN catering. Z nuly...

Z nápadu má práci na plný úvazek. Spustil i ponožkové tažení proti viru

Petr Janda patří k lidem, kteří se rozhodli postavit na vlastní nohy. Podniká už přes pět let a je úspěšný. Založil...

Bojím se nákazy koronavirem, musím do práce? Časté dotazy čtenářů

Mimořádná doba si žádá mimořádná řešení. Některé firmy jsou ale až příliš kreativní a vymýšlejí pravidla, která se...

Z trhů teče krev, může být hůř. Které investice jsou skryté nášlapné miny?

Neznalí investoři jsou lákáni líbivými a zaručenými výnosy, ale výsledkem někdy bývá zisk neodpovídající podstoupenému...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Chtěl po dvaceti letech jít k novému operátorovi, i tak mu hrozili pokutou

Výhodnou nabídku nového operátora musel zákazník odmítnout. Ten stávající chtěl totiž vyúčtovat tučnou pokutu za...

Premium

KOMENTÁŘ: Po dvou měsících přijde rozvrat. Nečekejme na pomoc, konejme!

Karanténní prázdniny může ekonomika státu vydržet měsíc. Po dvouměsíčním výpadku už hrozí naprostý rozvrat výroby,...

Premium

Španělská nepoučitelnost. Proč zde koronavirus řádí jako v Itálii nebo Číně

Dlouhé týdny Španělé sledovali, co se děje v Číně, Íránu a Itálii. Ale nepoučili se. Laxní politici opakují stejné...

Premium

Storno přijde draho, Češi nechají cestovkám desetitisíce za ­propadlé zájezdy

Přijít o desítky tisíc za neuskutečněné zájezdy je problém, se kterým se potýká řada českých klientů cestovních...

  • Další z rubriky

Expert: Lidé chybují, když utápějí peníze v pojištění drobných úrazů

Podle odborníků na pojištění stále mnoho lidí nemá dobře uzavřené pojistné smlouvy. Pojištění uzavírají na drobná...

Pojištění na hory? Rozhodně ano! Pár korun za den vám může ušetřit miliony

Uzavření pojistky se vyplatí i pro pobyt v tuzemských horách. Už kvůli škodě, kterou můžete způsobit někomu jinému....

Každou desátou dopravní nehodu zaviní lesní zvěř

Přemnožená lesní zvěř komplikuje život nejen lesníkům, ale stále častěji také řidičům. Nejvíce teď na podzim, kdy se...

Za invaliditou stojí z 95 procent nemoc. Jak si ji pojistit?

Trvalá invalidita znamená pro nemocného i jeho rodinu obrovskou finanční zátěž. Znamená totiž vyšší výdaje a současně...

Advantage Consulting, s.r.o.
OPERÁTOR VÝROBY - MONTÁŽ až 28.000 Kč

Advantage Consulting, s.r.o.
Jihomoravský kraj
nabízený plat: 25 000 - 28 000 Kč

Najdete na iDNES.cz