Společnosti sázejí na jistotu

  17:15aktualizováno  17:15
V době, kdy si většina investorů do akciových fondů rve vlasy, přicházejí investiční společnosti na trh s novými fondy, které reflektují současnou zvýšenou averzi k riziku. V uplynulém týdnu se na českém trhu objevily dva z nich, jeden z dílny ČSOB a druhý od ISČS.

Nový zajištěný fond ČSOB

Investorům, které nezajímá maximální, ale spíše jistý, i když omezený výnos, mají od minulého týdne možnost investovat do zajištěného fondu ČSOB Světové akcie 4. Jedná se o další z řady fondů se stejným názvem, lišícími se pouze číslicí. Jako ostatní i tento fond je denominován v českých korunách. Podílové listy lze nakoupit do 17. ledna. Doba investice je stanovena na 4 a půl roku. Oproti jiným fondů má výhodu v tom, že investorovi zaručuje minimální šestiprocentní zhodnocení. Naopak jako nevýhoda se jeví strop pro maximální zhodnocení pouze ve výši 28,6% (5,26% p.a. po vstupního poplatku 2%). Portfolio fondu sestává z kvalitních dluhopisů, které jsou doplněny akciovými opcemi na indexy S&P 500 a DJ Eurostoxx 50. Minimální výše investice je stanovena na 30 000 Kč. Fond si neúčtuje žádný správcovský poplatek a v případě dodržení investičního horizontu ani výstupní poplatek.

Řízené výnosy v ISČS

Od 2. prosince budou mít investoři možnost uložit své prostředky do nového fondu ISČS Fond řízených výnosů. Vznikl přeměnou smíšeného fondu ISČS Českého OPF. Fond bude i nadále nakupovat především likvidní pokladniční poukázky v českých korunách. Přibližně 15% majetku ale bude investováno do nejkvalitnějších akcií. Pokud budou akciové indexy růst, může se podíl akcií zvýšit až na 25%. Stejně jako u ostatních fondů ISČS mohou podílníci obchodovat s podílovými listy po telefonu, např. prostřednictvím služby Servis 24. Více o investiční strategii fondu naleznete v komentáři Kam investovat a neprodělat.

Fond měsíce

V prosinci mají investoři v rámci akce Fond měsíce možnost nakoupit podílové listy fondu ING IT bez vstupního poplatku. Fond investuje do globálního portfolia společností z oblasti informačních technologií, především do společností zabývajících se vývojem softwaru a službami v IT. Jelikož se jedná o sektorový fond, je s ním spojeno i vyšší riziko.

Obchodování podle UNISu

Vysoké záporné čisté prodeje více než vykompenzoval ČSOB Výnosový, který se po několika odlivech dočkal opět silné kapitálové injekce. Především díky němu se celkově vyšplhaly čisté prodeje fondů členů Unie investičních společností na 895 mil. Kč.

Jednoznačným vítězem uplynulého týdne se díky příznivé náladě na trzích staly akciové fondy. Naopak po dvou výrazně úspěšných týdnech propadly dluhopisové fondy IKS Plus bondový a ISČS Trendbond.

 

Druh fondu

Nejlepší

Nejhorší

název fondu

výsledek

název fondu

výsledek

Čisté prodeje

ČSOB Výnosový

632 mil.

IKS Globální

- 311 mil.

ISČS Sporoinvest

187 mil.

IKS Plus bondový

- 55 mil.

IKS Dividendový

152 mil.

ISČS Bondinvest

- 10 mil.

Akciové fondy

ČPI Nové ekonomiky

7,02%

Akro Svět

- 1,23%

ISČS Eurotrend

5,2%

Živnobanka-AF

0,41%

IKS Světových indexů

4,83%

ČPI Farmacie a biotechnologie

1,06%

Dluhopisové fondy

ČPI Státních dluhopisů

0,40%

IKS Plus bondový

- 0,98%

1.IN Dluhopisový

0,38%

ISČS Trendbond

- 0,19%

ČPI Korporátních dluhopisů

0,21%

ČSOB Nadační

0,08%

Fondy peněžního trhu

Akro Obligace

0,60%

ISČS Merkur

- 0,05%

1.IN Peněžního trhu

0,15%

ISČS Sporoinvest

- 0,01%

ČSOB Český peněžní trh

0,08%

ČPI Peněžní

0,0%

Fondy fondů

ISČS Globaltrend

4,04%

 

 

IKS Fond fondů

3,46%

 

 

1. IN Fond fondů

2,88%

 

 

Smíšené fondy

J&T Perspektiva-S

4,61%

investAGe AG7

- 0,10%

1.IN Středoevropský

3,74%

J&T COOP Prosperita

- 0,0%

ČPI Smíšený

3,67%

ČPI Český

0,04%

Zdroj: UNIS ČR

 

Autor:

Daňové přiznání 2019

Do 1. dubna musí podat daňové přiznání osoby samostatně výdělečně činné, ale i zaměstnanci (více zde). Využijte interaktivní formulář pro daňové přiznání za rok 2018.

Nejčtenější

Daňové přiznání za rok 2018: využijte chytré interaktivní formuláře

Ilustrační snímek

Vyplnění daňového přiznání není pouze záležitostí živnostníků a podnikatelů, ale často jej podávají i zaměstnanci....

Vyrábějí jedinečné výrobky z kůže. A stačí jim k tomu baťovské stroje

Brašnářství Tlustý

Ivan Petrův je vystudovaný právník a 15 let řídil softwarovou firmu. Před sedmi lety ovšem svět IT opustil a vrhl se do...

Na dovolené v Rakousku rozbili drahý servis. Naštěstí byli pojištění

Jako je nutné si včas rezervovat zimní dovolenou, je nutné si včas sjednat...

Se dvěma malými syny vyjeli nedávno lyžovat do Rakouska. Před odjezdem se nechali pojistit a udělali dobře. Devadesát...

Osm praktických rad, které vám pomohou zhodnotit úspory

Ilustrační snímek

Máte 100 či 500 tisíc a nevíte, jak s nimi naložit? Péče o majetek je dřina a dělat v tom chyby se nevyplácí....

Makléř inzeroval byt bez vědomí majitele, aby shrábl tučnou provizi

Ilustrační snímek

Koupit byt do osobního vlastnictví není levná záležitost a vyžaduje to mít i určitou obezřetnost. Zvlášť v případě,...

Další z rubriky

Analytik: Akcie prodávej v květnu. Platí v investičním světě pořekadla?

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Češi se zajímají o investice. Řada lidí však v investování tápe a chytá se nejrůznějších rad, jak spravovat své...

Firemní dluhopisy netransparentních firem se šíří trhem

Ilustrační snímek

Řada investičních odborníků doporučuje, aby Češi při sestavování svého investičního portfolia zvážili také investici do...

Investiční pojištění: Rozpoznáte pravdivé informace od lží?

Ilustrační snímek

Investiční životní pojištění má sjednáno mnoho lidí. Ale dokážete rozpoznat, jaké informace o investičním životním...

BREXIT – Velká Británie na koni ?

BREXIT – Velká Británie na koni ?

Kurzy.cz Podívejme se spolu na Brexit z úhlu, ze kterého je zřejmé, že odchod Velké Británie z EU nemusí pro Spojené království ...

Najdete na iDNES.cz