Otevřené podílové fondy v roce 2001

aktualizováno 
Loňský rok nebyl pro české otevřené podílové fondy příliš úspěšný. Díky turbulentnímu vývoji zahraničních i domácích akciových trhů se nedařilo fondům investujícím do akcií.
Loňský rok nebyl pro české otevřené podílové fondy příliš úspěšný. Díky turbulentnímu vývoji zahraničních i domácích akciových trhů se nedařilo fondům investujícím do akcií. Investoři tak doplatili na vyšší toleranci rizika. Nejvýkonnějšími byly fondy peněžního trhu následované dluhopisovými fondy. Ostatní kategorie fondů dosahovaly záporné výkonnosti. Pro většinu podílníků to znamenalo nepříliš radostný konec milénia. Poněkud lépe hospodařily zahraniční fondy a jejich vyšší výkonnosti odpovídá i růst zájmu českých investorů.

I přes loňské akciové zklamání lze doporučit dlouhodobým investorům zůstat v akciových fondech, a vzhledem k nízkým cenám jejich podíl případně i zvýšit. Jednou se určitě dočkáme obratu a po nedávných propadech by bylo škoda přijít o výrazný nárůst, který obvykle přichází nečekaně.

Pro stabilizaci výnosů nebo v případě krátkodobějších investic by investor měl upřednostňovat české fondy peněžního trhu před fondy dluhopisovými. Stejně jako v loňském roce bude zřejmě převládat očekávání růstu úrokových sazeb, což cenám dluhopisů nebude prospívat. Fondy peněžního trhu díky nízké duraci budou méně zranitelné vůči případnému nárůstu úrokových sazeb. Přes potencionální růst úrokových sazeb v tomto roce ale v případě investice do fondu peněžního trhu očekávejte výnos zhruba na úrovni loňského roku (4-5%).

Výkonnost českých otevřených podílových fondů v roce 2000:

Pro investory, kteří se nevyznačují ani přílišnou tolerancí rizika, ani přílišnou averzí vůči riziku, lze doporučit smíšené fondy, které ve svých portfoliích vlastní jak akcie, tak dluhopisy a produkty peněžního trhu. V případě nepříznivého vývoje zahraničních akciových trhů smíšené fondy nedosahují tak vysokých ztrát jako akciové fondy.

Obecně platí, že nejvýhodnější je vybrat fondy s nejnižšími poplatky vstupními, výstupními i správcovskými. Nízkonákladové indexové fondy představují výbornou volbu v případě akciových fondů. Světově jsou svou kvalitou proslulé fondy spravované společností Vanguard. Mezi českými fondy je volba omezená na IKS fond světových indexů a fond Akro Svět, i když jsou výrazně dražší než většina jejich zahraničních protějšků.

Nezapomeňte na zahraniční fondy, které budou zase o něco dostupnější díky zvyšující se nabídce a trendu snižování minimálních investic. Nabízejí mnohem více investičních příležitostí než české. Pokud máte dost prostředků pro investování alespoň do tří zahraničních fondů, vytvořte si vlastní portfolio fondů. Můžete se tak vyhnout českým fondům fondů, které představují sice pohodlný způsob nákupu zahraničních fondů, zato ale obvykle dražší než individuální sestavení fondového portfolia.

Podzimní personální změny ve vedení leadrů českého kolektivního investování – investiční společnosti SIS a IKS KB – jsou příslibem zčeření poněkud stojatých vod českých otevřených podílových fondů novými produkty. V letošním roce lze očekávat zavedení fondů s garantovaným minimálním výnosem či další rozšiřování poskytovaných vedlejších služeb.

Jak budete investovat Vaše peníze v letošním roce? Věříte v růst světových akciových trhů nebo dáváte přednost jistotě dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu? Napište nám své názory.

Autor:

24. - 25. 5. proběhnou volby do Evropského parlamentu v České republice.
Celkem kandiduje 39 uskupení. S výběrem vám může pomoci volební kalkulačka.
Inventura hlasování zjistí, ke kterému současnému poslanci máte nejblíže.

Nejčtenější

Barefootky mají úspěch. Trh na moje zboží čekal, říká mladá podnikatelka

Linda Dedeciusová

První sukni ušila, když jí bylo teprve pět let. Před rokem Linda Dedeciusová podle svého návrhu ušila prvních sto párů...

Dědická smlouva stojí výš než závěť. Dědicům tak dává větší jistotu

ilustrační snímek

Podařilo se vám nashromáždit nějaký majetek a chtěli byste mít určitou jistotu, jak s ním bude naloženo po vaší smrti....

Šest tipů, jak koupit letenky výhodně a nevyhodit peníze oknem

ilustrační snímek

Letenka za korunu se někdy pěkně prodraží. Tisíce navíc můžete zaplatit za zavazadlo, odbavení i občerstvení na palubě....

Soused pronajímá byt přes Airbnb, jeho hosté nás ruší. Jak se bránit?

ilustrační snímek

Sousedy si nevybíráme. To ovšem neznamená, že si musíme všechno nechat líbit. Co dělat, pokud je v sousedním bytě...

KOMENTÁŘ: Podílové fondy letí nahoru a „roztřesené ruce“ pláčou

ilustrační snímek

Roztřesené ruce jsou investoři, kteří se při výkyvech trhů vzdají své strategie a vrací peníze zpět do krabice od bot....

Další z rubriky

Expert: Výnos a riziko? Oběd zadarmo v ekonomice neexistuje

Marek Brávník, makroekonomický analytik.

Riziko a výnos jsou dva nejdůležitější znaky investování. Vydělat peníze bez rizika dost dobře nejde. Riziko ztráty a...

KOMENTÁŘ: Podílové fondy letí nahoru a „roztřesené ruce“ pláčou

ilustrační snímek

Roztřesené ruce jsou investoři, kteří se při výkyvech trhů vzdají své strategie a vrací peníze zpět do krabice od bot....

Co brát do úvahy, abyste investovali moudře a s očekávaným výnosem

Ilustrační snímek

Jednou z největších chyb, kterých se investoři dopouštějí, je fakt, že si neodpoví na základní otázky. Co od svého...

Další město duchů hledá obyvatele. Poggioreale (Sicílie) chce nabízet domy za je...

Další město duchů hledá obyvatele. Poggioreale (Sicílie) chce nabízet domy za je...

Kurzy.cz Sicilské město Poggioreale chce lidem prodat domy za příznivé ceny. Dům může být váš za pouhé jedno euro. O většinu oby...

Advantage Consulting, s.r.o.
MISTR V AUTOMOTIVE – RYCHNOVSKO

Advantage Consulting, s.r.o.
Královéhradecký kraj
nabízený plat: 34 000 - 36 000 Kč

Najdete na iDNES.cz