Forex dává možnost generovat zisky nezávisle na situaci a trendech na burzách. Zejména v období, kdy akciové trhy klesají, lze vypozorovat zvýšený zájem o obchodování na měnových trzích, které představuje zajímavé doplnění anebo možnost diverzifikace investičního portfolia. Jen pro představu, co Forex vlastně znamená v číslech - průměrný denní objem obchodů se pohybuje okolo 3 bilionů dolarů, což je asi 10-15 krát více než denní objem obchodů na světových akciových trzích.
Jak investice do měnových párů funguje
Při obchodování na měnovém trhu se provádějí transakce na dvou měnách současně, což znamená, že ve chvíli, kdy investor zaujímá dlouhou pozici – nakupuje - na měnovém páru EUR/USD – získává dané množství eur a současně dané množství amerických dolarů prodává. V tomto případě spekuluje nebo očekává růst kurzu EUR/USD, tj. posílení eura a oslabení dolaru. Pokud investor zaujímá krátkou pozici na páru EUR/USD, prodává eura a kupuje dolary, spekuluje tak na pokles kurzu EUR/USD, tj. oslabení eura a posílení dolaru.
Právě z tohoto důvodu se měny kótují současně v systému bid/ask (kupní cena/prodejní cena). Forex tak umožňuje dosahovat zisků v situaci, kdy měnový kurz stoupá, ale i v případě poklesu.
Největší objem obchodů připadá na hlavní měnové páry, kterým se také říká majors. Těmi jsou EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF a USD/JPY. Tyto měny reprezentují největší a nejvyvinutější ekonomiky světa. Méně významnými páry pak jsou tzv. minors USD/CAD, AUD/USD a NZD/USD.
Důležitou charakteristikou měnového trhu je, že asi 90 % obchodů tvoří spekulace – neboli obchodníci kupující či prodávající za účelem rychlých zisků založených na minutových, hodinových nebo denních pohybech kurzů. Zbývajících 10 % obchodů představují komerční obchody, jako například když vývozci směňují devizy za svoji domácí měnu.
Obchodování odkudkoliv
Měnový trh je decentralizovaný, což znamená, že pro obchody s měnami neexistuje jedno konkrétní místo, jako je například pro obchodování s akciemi New York Stock Exchange (NYSE), London Stock Exchange, česká Burza cenných papírů Praha (BCPP). Forex má tedy charakter mimoburzovního trhu OTC (over-the-counter). Funguje na základě telefonního, telefaxového a počítačového spojení mezi jednotlivými dealery. Uzavírání devizových obchodů probíhá nejen telefonicky na základě ústní dohody s následným písemným potvrzením, ale stále více se dnes prosazuje automatizovaný obchodní systém. Ten je založen na využití terminálové počítačové sítě.
Dealeři bank, kteří se účastní obchodování na Forexu, uskutečňují své obchody v tzv. dealingových odděleních, která jsou vybavena telefony a terminály s obrazovkami, které neustále ukazují aktuální tržní informace a kotace kurzů. Za nejvýznamnější devizová centra jsou všeobecně považována města Londýn, New York, Tokio, Frankfurt, Hongkong, Singapur a Bahrajn.
Likvidita je klíčová
Obchodování s majors se vyznačuje největší likviditou. Likvidita je úroveň zájmu trhu – úroveň prodávaného a nakupovaného objemu – dostupného kdykoli pro určité aktivum nebo cenný papír. Čím vyšší likvidita, tím rychlejší a jednodušší je prodat nebo nakoupit dané aktivum. Pro obchodování je likvidita naprosto klíčová, neboť udává, jak rychle se ceny pohybují v čase. Na vysoce likvidním trhu jako je Forex se zobchoduje vysoký objem prostředků s minimálními pohyby kurzů, zatímco na nelikvidním trhu je možné vidět vysoké výkyvy cen (kurzů) i při relativně malém zobchodovaném množství. Nedostatečnou likviditou se například na Forexu vyznačuje obchodování s měnami emerging markets nebo exotickými měnami, jako je chilské peso, thajský bath či egyptská libra.
Leverage neboli páka
Při obchodování na Forexu je pomocí on-line platforem přítomen tzv. pákový efekt neboli finanční páka. To znamená, že zisky i ztráty jsou násobeny danou pákou. Pokud ovšem investor bude dodržovat základní pravidla a zásady investování, nemusí se vysokých ztrát obávat. Pákový efekt dosahuje hodnoty až 1:100, což znamená, že pokud se měnový kurz pohne o půl procenta v investorův prospěch, vydělá investor 50 % z investované částky.
Minimální hodnota obchodní transakce začíná již na 10 000 jednotkách základní měny, což je 0,1 lotu. Díky využití finanční páky se do obchodu s částkou např. 10 000 USD může pustit investor, na jehož účtu je sotva 100 USD (100 USD krát daná páka). Na trhu se tedy mohou angažovat také osoby s malým kapitálem a dosáhnout zisku na minimálních změnách cen.
Dobré je začít na demoúčtu
Většina forexových platforem nabízí pomocnou ruku při prvních krocích na trhu a poskytuje bezplatné demoúčty, které fungují stejně jako skutečné obchodní systémy. Demoúčet je vybaven virtuálním kapitálem, takže není potřeba vkládat vlastní prostředky. Zkušenější investoři si zde mohou také otestovat své nápady a strategie. Podmínky uzavírání obchodních transakcí jsou identické s faktickými podmínkami, které fungují na reálných účtech. Investiční chyby zde investora nic nestojí a zkušenosti pak může později zúročit na reálném účtu.
