Trhy poklesly, ale nezpanikařil. Díky tomu vydělal přes sto tisíc

Americké akcie od konce letošního ledna vzrostly sice už i o 15 procent, ale stále to není dost, aby smazaly ztráty z loňského října. K tomu jim chybí ještě osm procent. Má smysl za takové situace dále posílat peníze do podílového fondu?

Ilustrační snímek | foto: Profimedia.cz

Na konci loňského roku dostali mnozí investoři do podílových fondů informační e-mail (nařizuje to EU) o aktuálním poklesu hodnoty jejich investice o více než 10 %. Od té doby trhy znovu posílily, ale ne už tak, aby dosáhly svých hodnot platných ještě ve třetím čtvrtletí loňského roku.

Chcete výhodně investovat. Porovnejte si nabídky na trhu.

„Americký akciový trh se aktuálně nachází přibližně na stejných úrovních jako v červnu minulého roku. Evropský akciový trh je trochu jiný příběh. V případě evropských akcií se nacházíme přibližně na stejných úrovních jako před dvěma lety,“ říká hlavní ekonom společnosti Cyrrus Michal Brožka.

Rizika jsou přitom na finančních trzích přítomna i nyní. Trhy stále čekají na vypořádání Brexitu a akcie globálních firem kolísají v závislosti na celních válkách mezi hlavními geopolitickými hráči. „Moje doporučení i tak zní, pokud vás v daném období zastihne korekce či recese, když už nepřikoupíte, setrvejte ve fondech a vyčkejte opětovného růstu,“ radí finanční poradce společnosti Partners David Kučera.

Setrvání ve fondu klientovi přineslo slušný zisk

Podle finančních odborníků je vůbec nejčastější chybou většiny investorů odprodej podílových fondů ve chvílích, kdy prodělávají. Se ztrátou vystupují z podílových fondů, aby takzvaně zachránili to, co do fondů vložili. To se jim ovšem v praxi málokdy podaří a z jejich ztrát většinou těží ti, kteří od nich jejich aktiva nakoupí a investují dál. „Poklesy na trzích jsou naopak vhodnou příležitostí s investicemi do podílových fondů začít,“ vysvětluje David Kučera. Svá slova dokládá i na příběhu klienta, který začal investovat právě při finanční krizi v březnu 2008.

„Zainvestovali jsme s klientem část jeho prostředků na penzi na desetiletý horizont. Jednorázově jsme do fondů vložili 240 tisíc korun, které měl klient do té doby na spořicím účtu. Trh sice ještě zaznamenal další poklesy, tedy jsme mohli koupit ještě levněji, ale pak se vydal na cestu vzhůru,“ říká David Kučera. Investor, který již měl penzijní připojištění, stavební spoření, spořicí účet i termínovaný vklad, dal peníze do portfolia sestaveného pouze z akciových fondů. Cílem bylo prostředky zhodnotit nad míru inflace a zároveň využít potenciálu trhu, který se právě nacházel v krizi.

„Investovali jsme do fondu celosvětových akcií s benchmarkem na index MSCI World, amerických akcií na index S&P 500 a akcií technologických firem na index MSCI World Information Technology. Trh postupně rostl, i přes různé korekce, až do konce roku 2017,“ popisuje David Kučera.

Podle něj byl investor úspěšný, protože nepanikařil ani při velkých poklesech trhů. I při poklesu od dubna 2015 do března 2016 na fondu s benchmarkem MSCI World ve výši 36 % klient dodržel strategii. Díky tomu po deseti letech dosáhl výnosu 51,79 %. Svých 240 000 Kč zhodnotil o 124 312 Kč na celkových 364 312 korun.

Aktuální pokles trhů jej přilákal zpět. Od října loňského roku znovu investuje do podílových fondů po pěti tisících korun měsíčně. Přitom je připraven, pokud by přišla recese nebo finanční krize, část portfolia zainvestovat jednorázově.

Trhy v roce 2019: investice do akcií i dluhopisů

Podle Michala Brožka je nabídka a možnosti investování na současném trhu skutečně dobrá. „Prostředí je velmi konkurenční a finanční zprostředkovatelé jsou ke zvyšování kvality nuceni,“ tvrdí. Klíčovou změnou a významným pozitivem za poslední roky je podle něj i růst úrokových sazeb. On sám je přitom přesvědčen, že právě kvůli propadu akciového trhu koncem loňského roku se staly akcie pro letošek zajímavým „zbožím“.

„Špatné by nemusely být ani technologické tituly, které utrpěly výrazné ztráty,“ upřesňuje a jako další možnost přidává i dluhopisy: „Pro dluhopisy obecně není příznivá perspektiva rostoucích úrokových sazeb, ovšem zatím to vypadá, že sazby půjdou dál nahoru spíše opatrně, takže v případě korunových či dolarových dluhopisů může mít investice do dluhopisů velmi rozumný základ.“

Autoři: , pro iDNES.cz
  • Nejčtenější

Opustili původní profese a včelaří. Už mají 200 úlů a milionové obraty

16. března 2024

Ze svého koníčka udělali manželé Kölblovi rodinný byznys. Na Vysočině vybudovali medovou farmu a...

Splatili hypotéku, za výmaz z katastru zaplatili dvojnásobný poplatek

19. března 2024

Majitelé rozdílně zastavených nemovitostí kvůli hypotéce si za vklad do katastru nemovitostí při...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Jak financovat pobyt v lázních? Nenechte se odbýt, možná na něj máte nárok

15. března 2024

Premium Léčebný pobyt v lázních může pomoct s nejrůznějšími zdravotními neduhy. Na své si tam však přijdou...

Půjčených 50 tisíc bratr nevrátil. Můžu ho žalovat, i když nemáme smlouvu?

13. března 2024

Premium Jsou tací, kteří říkají, že máme půjčovat jen tolik peněz, o kolik jsme ochotni přijít. Na druhou...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Zmapovali jsme, na co letos přispívají všechny zdravotní pojišťovny

15. března 2024

Všechny zdravotní pojišťovny se snaží motivovat klienty, aby pečovali o své zdraví a využívali i...

VIDEO: Střílej po mně! Kameraman natočil téměř celý útok v centru Prahy

Premium Ve čtvrtek zemřelo rukou střelce Davida K. 14 obětí, 25 lidí je zraněných, z toho deset lidí těžce. Jedním z prvních na...

Máma ji dala do pasťáku, je na pervitinu a šlape. Elišku čekají Vánoce na ulici

Premium Noční Smíchov. Na zádech růžový batoh, v ruce svítící balónek, vánoční LED svíčky na baterky kolem krku. Vypadá na...

Test světlých lahvových ležáků: I dobré pivo zestárne v obchodě mnohem rychleji

Premium Ležáky z hypermarketů zklamaly. Jestli si chcete pochutnat, běžte do hospody. Sudová piva totiž dopadla před časem...

Čím je dlouhodobý investiční produkt výhodný i pro padesátníky?

19. března 2024

Jak už sám název napovídá, dlouhodobý investiční produkt (DIP) je primárně koncipován jako...

Splatili hypotéku, za výmaz z katastru zaplatili dvojnásobný poplatek

19. března 2024

Majitelé rozdílně zastavených nemovitostí kvůli hypotéce si za vklad do katastru nemovitostí při...

Nemovitosti jsou jistota. Investovat se dá i s malým kapitálem

18. března 2024

Advertorial Pokud si chcete zafixovat vysoký výnos v době klesajících úrokových sazeb, není na co čekat. Do...

Jak umět říkat druhým „ne“ a necítit se přitom provinile

18. března 2024

Dvě jednoduchá písmena, jedno jednoduché slovo: „Ne!“ Vyslovit ho však bývá často obtížné. Pro...

Velvyslanectví Alžírské demokratické a lidové republiky
Zahradník/údržbář budov

Velvyslanectví Alžírské demokratické a lidové republiky
Praha

Nutný výchovný pohlavek, souhlasí Bouček i Havlová s přerušením projevu na Lvu

Moderátor Libor Bouček ostře zareagoval na kauzu ohledně délky proslovu režisérky Darji Kaščejevové na předávání cen...

Švábi, vši a nevychované děti. Výměna manželek skončila už po pěti dnech

Nová Výměna manželek trvala jen pět dní, přesto přinesla spoustu vyhrocených situací. Martina ze Znojma se pokoušela...

Vyzkoušeli jsme podvod z Aliexpressu. Může vás přijít draho, i po letech

Nakoupili jsme na Aliexpressu a pěkně se spálili. Jednu USB paměť, dvě externí SSD a jeden externí HDD. Ve třech...

Chtěli, abych se vyspala s Baldwinem kvůli jeho výkonu, říká Sharon Stone

Herečka Sharon Stone (66) jmenovala producenta, který jí řekl, aby se vyspala s hercem Williamem Baldwinem (61). Měla...

Byla to láska na první pohled, říká hvězda Gilmorek o manželství s modelkou

Milo Ventimiglia (46), představitel Jesse ze seriálu Gilmorova děvčata nebo Jacka Pearsona ze seriálu Tohle jsme my, je...