Čtvrtek 9. července 2020, svátek má Drahoslava
  • schránka
  • Přihlásit Můj účet
  • Čtvrtek 9. července 2020 Drahoslava

Profil společnosti: J&T Asset Management – tygr mezi českými fondy

  9:18aktualizováno  9:18
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.
Ačkoliv je společnost J&T nováčkem na českém hřišti kolektivního investování, překvapuje svojí razancí a velkými plány. V srpnu koupila společnost investAGe včetně jejích fondů, které se řadí k nejúspěšnějším fondům v České republice.

Společnost zahájila svoji činnost v roce 1997, a během čtyř let vytvořila početnou rodinu fondů. Jejím základem jsou tři fondy s označením Perspektiva, které jsou klasickými otevřenými fondy. Dále společnost spravuje dalších sedm fondů, které budou postupně začleňovány do rodiny Perspektivy. Celkový majetek fondů J&T kromě fondů investAGe činí zhruba 1,2 mld. Kč. Přičteme-li hodnotu majetku tří fondů InvestAGe (500 mil. Kč), dostaneme se k již slušnému majetku ve výši 1,7 mld. Kč.

Společnost se však se současným stavem nespokojuje a snaží se ukrojit ještě větší podíl českého trhu. Značnou výhodou v této její snaze je velmi dobře vypracovaná internetová prezentace fondů a především pak možnost snadného přístupu k veškerým informacím o stavu portfolia, jakožto i snadného nákupu a prodeje podílových listů. Toto umožňuje systém systém e – PERSPEKTIVA, který funguje na základě digitální certifikace. Pokud uzavřete rámcovou smlouvu o vydávání a odkupu podílových listů, nemusíte pak již chodit k žádné přepážce a veškeré pokyny lze zadávat z domova či práce. Tím společnost J&T získala značný náskok před konkurencí, když ostatní společnosti nabízí on-line prodej či odkup pouze v uvozovkách – vždy musíte posílat žádost o prodej či odkup klasickou poštou.

Výkonnost za posl. rokPrůměr v kategoriiSpravovaný majetek
J&T AM Perspektiva A-23,8%-26,9%118,1 mil. Kč
J&T AM Perspektiva S0,6%-10,4%86,5 mil. Kč
J&T AM Perspektiva P+3,1%+3,5%31,2 mil. Kč

Služba e-Perspektiva se ale zatím vztahuje pouze na tři fondy tvořící rodinu Perspektivy – fond Perspektiva A (akciový fond), fond Perspektiva S (smíšený fond) a fond Perspektiva P (fond peněžního trhu). Podívejme se blíže na tyto tři fondy.

J&T AM Perspektiva A
Globální akciový fond, založený v roce 1999. Zhruba dvě třetiny svého portfolia fond investuje do českých i zahraničních blue-chips, když v naprosté většině převažují zahraniční cenné papíry. Zbytek portfolia tvoří dluhopisy, termínované vklady a hotovost. Dosavadní výsledky fondu jsou poznamenány globálním poklesem akciových trhů v posledních dvou letech, výkonnost od založení činí –20,8%. Poplatky fondu jsou ve své kategorii mírně nadprůměrné, když při nákupu fondu zaplatíte 3%, za správu ročně 2%, při odkupu neplatíte nic. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva S
Smíšený fond, který investuje globálně na různých trzích aktiv bez jakéhokoliv omezení. V současné době je pouze zanedbatelná část portfolia v akciích (7,5%), když naprostá většina portfolia je zainvestována v dluhopisech (73%). Této skutečnosti odpovídá i mírný růst hodnoty podílového listu od počátku letošního roku (+0,9%) a relativně nízká volatilita (3,5%). Poplatky fondu jsou průměrné, poplatek za nákup činí 2%, stejně vysoký je roční poplatek za správu, poplatek za odkup je nulový. Minimální počáteční investice je 5000 Kč, každá další pak 1000 Kč.

J&T AM Perspektiva P
Fond peněžního trhu, investující výhradně do instrumentů peněžního trhu, jako jsou státní pokladniční poukázky, termínované vklady, krátkodobé domácí a zahraniční dluhopisy apod. Ve srovnání s konkurencí dosahuje fond v posledním roce nižší výkonnosti (2,6%) a zároveň má i vyšší riziko – volatilita je 2,4%. Tento fond zatím nebyl hodnocen scoringem, jeho výsledky by ale vzhledem k těmto číslům nabyly příliš oslnivé. Výše minimálních investice je stejná jako u předchozích dvou fondů, poplatky jsou mírně nadprůměrné, když při nákupu zaplatíte 1% a ročně na poplatcích na správu také 1%.

Shrnuto a podtrženo - výhodou fondů J&T je snadné ovládání svého portfolia a snadný přístup k penězům, jakožto i mírně nadprůměrná výkonnost (v případě akciového a smíšeného fondu). Do budoucna lze spekulovat o tom, že se výkonnost fondů může v budoucnu zvýšit s tím, že se na správě fondů J&T budou podílet zkušení portfolio manažeři investAGe. Nevýhodou jsou mírně nadprůměrné poplatky, malé možnosti přestupu mezi fondy (ty se ale v budoucnu určitě zvýší s tím, jak bude rodina Perspektivy rozšiřována o další fondy) a oceňování fondů pouze jednou týdně.

Jaké jsou Vaše zkušenosti s fondy J&T? Využil jste někdy možnost nákupu/prodeje fondu po internetu? Myslíte si, že on-line přístup přiláká nové klienty do fondů J&T? Napište nám svůj názor!

Autor:
  • Nejčtenější

Peníze zapomněla v bankomatu, poctivého nálezce odmítli v bance i na úřadě

Stát se to může každému z nás. Jsme zamyšlení, roztržití nebo nám zrovna zazvoní telefon a tak transakci u bankomatu...

Začínali s jedním starým traktorem, dnes mají obrat deset milionů

Nikoho by ani nenapadlo, že se pouze čtyři členové rodiny starají o dvě stě býčků a krav a obdělávají 250 hektarů půdy....

Poradna: může zaměstnavatel chtít vědět, kam pojedu na dovolenou?

S ústupem pandemie koronaviru se opět otevírají hranice. Vycestovat na dovolenou do ciziny je již možné. Nemusí to být...

PŘEHLEDNĚ: Konec daně z nabytí nemovitosti. Kolik dnes ušetříte?

Koupili jste si byt za tři miliony a byli naštvaní, že budete muset vyndat z kapsy ještě sto dvacet tisíc na daň z...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Vysněná dovolená se nekonala, přesto má zaplatit 24 tisíc. Jak se bránit?

Když si objednáme zájezd u cestovní kanceláře, očekáváme, že ta se o vše postará a my nemusíme nic řešit. Jak ovšem...

Největší slabiny ojetých dodávek. Přinášíme přehled nejporuchovějších vozů

Premium Dodávky byly stvořeny pro práci. Najedou mnohem více kilometrů než osobní auta, a to v náročných podmínkách. Ne všechna...

Schizofrenní žena, nechtěná emigrace. Zachránila ho Nemocnice na kraji města

Premium Kde je hranice skutečné lásky? Kdy končí vztah a začíná tyranie? Ladislav Chudík na tyto otázky dlouhé roky marně...

VELKÝ TEST ZOO: přehled cen, zvířat i atrakcí. Přijeďte, pomůžete!

Premium Mají otevřeno 365 dní v roce, ať praží slunce, nebo se žení čerti. Na několik týdnů je zavřel až koronavirus. Chcete...

  • Další z rubriky

Jak se změnily bankovní služby v čase: co zůstalo a co už je minulost

Před rokem 1989 byly bankovní služby v tehdejším Československu na zcela jiné úrovni než dnes. Sporožiro, vkladní...

Čí jsou peníze na dětském stavebku a může je otec vybrat bez souhlasu matky?

Stavební spoření patří na českém trhu k oblíbeným spořicím produktům. Podle aktuálního průzkumu finanční skupiny...

Bankéřka: Děti jsou už zvyklé mít bankovní účet, má to ale pravidla

Dříve byly děti zvyklé mít kapesné po ruce či v kasičce. Dnes je pro 54 % dětí a teenagerů samozřejmostí mít peníze na...

Sonda: které spořicí a termínované účty zhodnotí vklady nejvíce

Úrokové sazby na spořicích účtech stagnují, u nejlepších lze dosáhnout na úročení v rozpětí 1,6 až 3 %. Nezvedají se...

Advantage Consulting, s.r.o.
FINANČNÍ ŘEDITEL V NEMOVITOSTECH

Advantage Consulting, s.r.o.
Jihomoravský kraj
nabízený plat: 70 000 - 85 000 Kč

Najdete na iDNES.cz