Přitvrdí konkurence mezi fondy?

aktualizováno 
V tomto týdnu došlo k poklesu vstupních poplatků u všech fondů ŽB - Trustu. Konečně se tak dostávají na úroveň největších hráčů na trhu podílových fondů - IKS a ISČS. Projeví se tato jistě potěšitelná změna ve zvýšeném přílivu investorů?

Živnobanka dohání konkurenci

Od 1. října výrazně pozměnila svůj ceník investiční společnost ŽB – Trust. Změna se týká vstupních poplatků, které doposud patřily k nejvyšším na českém trhu. Právě tvrdá konkurence ze strany největších českých společností – ISČS a IKS – stojí za tímto snížením. Otázkou je, jestli to fondům ŽB Trustu pomůže. Zatím totiž v přírůstku majetku zaostávají. Za poslední čtvrtletí přibylo do fondů Živnobanky 516 mil. Kč, což je třikrát méně než v případě IKS a dokonce 8,5krát méně než v případě ISČS! Celkový objem vlastního jmění činí u ŽB – Trustu 5,5 mld. Kč, u IKS 22,8 mld. Kč a u ISČS 35,3 mld. Kč.

Jak je z následující tabulky patrné, u fondu peněžního trhu Sporokonta zbyl poplatek ve výši 0,5%. To jej nadále znevýhodňuje oproti konkurentům, protože u nich se se vstupním poplatkem u fondů peněžního trhu nesetkáme. Vzhledem k tomu, že tyto fondy dosahují průměrného ročního zhodnocení okolo 4%, se jedná i v případě 0,5% o podstatnou nevýhodu. Právě do konzervativních fondů peněžního trhu směřuje převážná část prostředků českých investorů. Pokud tedy bude chtít ŽB - Trust ukrojit větší podíl, bude muset svoji poplatkovou politiku ještě přehodnotit.

U ostatních druhů fondů se ŽB – Trust se svými prodejními poplatky dostala na úroveň konkurence.

Investice v Kč

Živnobanka Sporokonto

Živnobanka Obligační fond

Živnobanka Interkonto

Živnobanka Růstový fond

Živnobanka Akciový fond

500 - 99.999

0,5%

0,5%

0,5%

2,5%

3%

100.000 - 199.999

0,5%

0,5%

0,5%

1,5%

2%

200.000 - 999.999

0,25%

0,25%

0,25%

1%

1,5%

1.000.000 - 2.999.999

0,25%

0,25%

0,25%

0,5%

1%

3.000.000 a více

dohodou

dohodou

dohodou

dohodou

dohodou

Zdroj: ŽB - Trust

Obchodování podle UNISu

Podílové fondy pokračují v nastolené tradici. Jako již tradičně se zvýšil objem spravovaného majetku. Tentokráte činil nárůst 602 milionů korun. S odstupem největší vliv na tom měl ČSOB Výnosový určený institucionálním investorům (minimální výše investice 5 mil. Kč). U tohoto fondu jsme si již mohli zvyknout na velké výkyvy ve vývoji vlastního jmění. Není výjimkou, když jmění fondu klesne

Více nejen o českých, ale i zahraničních fondech se dozvíte ZDE.

během jediného týdne o několik stovek milionů a naopak. Zajímavá spekulace se nabízí při pohledu na výrazný odliv z fondu 1. IN – PIF. Protože se jedná o fondy z jedné finanční skupiny (ČSOB Asset management), nabízí se otázka, zda se jednoduše nejedná o přesun prostředků z jednoho fondu na druhý.

Vývoj čistých prodejů u ostatních fondů se pohyboval již tradičně. S úbytkem se potýkají i další fondy 1. IN, přírůstky naopak zaznamenávají fondy ISČS a IKS, i když zde se zdaleka nejedná o všechny. Pro doplnění prvního odstavce článku, čisté prodeje fondu Živnobanka-Sporokonto opět zaostaly za svými největšími konkurenty a dosáhly 12 milionů korun.

Ač byl závěr týdne na akciových trzích pro investory krutý, fondy nijak extrémních ztrát nedosáhly. Nadále se daří dluhopisům, další vývoj bude detreminován údaji zveřejňovanými v příštím týdnu (např. index spotřebitelských cen) a reakcí České národní banky na tyto události.

Druh fondu

Nejlepší

Nejhorší

název fondu

výsledek

název fondu

výsledek

Čisté prodeje

ČSOB Výnosový

808 mil.

1. IN – PIF

- 817 mil.

ISČS Sporoinvest

190 mil.

1. IN - Restituční

- 19 mil.

ISČS Sporobond

176 mil.

1. IN - Výnosový

- 5 mil.

Akciové fondy

1. IN - Akciový

0,14%

Akro Eurotech

- 4,76

Akro Svět

0,0%

ISČS Sporotrend

- 4,7%

ČPI Ropného a energ. průmyslu

- 0,28%

Akro Mezin. akciový

-4,54%

Dluhopisové fondy

ISČS Sporobond

0,4%

IKS Plus bondový

- 0,09%

ČPI Korp. dluhopisů

0,39%

ČSOB Nadační

0,14%

ISČS Trendbond

0,35%

ČPI Státních dluhopisů

0,23%

Fondy peněžního trhu

Akro Obligace

0,29%

ISČS Merkur

0,02%

J&T Perspektiva – P

0,26%

ČPI Peněžní

0,03%

ČSOB Český pen. trh

0,13%

IKS Peněžní trh

0,04%

Fondy fondů

ISČS Globaltrend

1,14%

 

 

1. IN Fond fondů

0,76%

 

 

IKS Fond fondů

-0,35%

  

 

Smíšené fondy

ČPI Český

1,56 %

IKS Balancovaný

- 2,77%

ČPI Moravskoslezský

1,56 %

Akro Český

- 1,83%

InvestAGe AG7

0,54%

ČPI Smíšený

- 1,69%

Zdroj: UNIS ČR

 

Autor:

Daňové přiznání 2019

Do 1. dubna musí podat daňové přiznání osoby samostatně výdělečně činné, ale i zaměstnanci (více zde). Využijte interaktivní formulář pro daňové přiznání za rok 2018.

Nejčtenější

Šila, kojila a spala jen pár hodin. Teď je nejúspěšnějším prodejcem

„Loni se můj obrat přiblížil jednomu milionu. Jsem ráda, že mám tolik věrných...

Na webovém portálu, kde lidé vystavují své ručně vyrobené zboží, je nejúspěšnějším prodejcem. Přestože má na kontě přes...

Osm praktických rad, které vám pomohou zhodnotit úspory

Ilustrační snímek

Máte 100 či 500 tisíc a nevíte, jak s nimi naložit? Péče o majetek je dřina a dělat v tom chyby se nevyplácí....

Makléř inzeroval byt bez vědomí majitele, aby shrábl tučnou provizi

Ilustrační snímek

Koupit byt do osobního vlastnictví není levná záležitost a vyžaduje to mít i určitou obezřetnost. Zvlášť v případě,...

VIDEO: Byt může zapálit i lampička, modem nebo prodlužovačka

Ilustrační snímek

Požár v bytě může napáchat rozsáhlé škody. A to nejen na majetku, ale i životech. Vzniknout může z nejrůznějších...

Úspěšné lidi nezlomí selhání, křivdy a ústrky ostatních, říká expert

Někdy je to v zaměstnání jako na bojišti a jen odolní vydrží.

Chcete-li v zaměstnání skutečně uspět, nestačí svou práci jen dobře odvádět. Expert Martin Staněk tvrdí, že ještě...

Další z rubriky

Kdo je bankovní tradicionalista a kdo digitální dobrodruh

Ilustrační snímek

Význam digitálního bankovnictví roste. Přichází mu na chuť stále víc lidí i v Česku. Internetové bankovnictví u nás...

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

Odborník: Banku v mobilu a své peníze si ohrožují sami lidé

Praha, 22.08.18 Přemysl Semerád, bezpečnostní odborník odborníkem na mobilní...

Mobilnímu bankovnictví přichází na chuť stále více lidí, je totiž možné mít své peníze a účet v bance vždy pod...

Je zlato opravdu sázka na jistotu?

Je zlato opravdu sázka na jistotu?

Kurzy.cz Zlato, bezpečné vládní dluhopisy a některé měny, například americký dolar. Ty všechny jsou často vnímány jako bezpečná ...

Najdete na iDNES.cz