Noví správci, nové fondy

  13:06aktualizováno  13:06
Prázdniny jsou sice v plném proudu, ale společnosti nelení a chystají pro investory samé novinky. ČSOB fúzuje své investiční společnosti, IKS připravila pro své institucionální investory nový fond.

Nový fond na obzoru

Na konec července připravila společnost IKS KB spuštění nového podílového fondu s názvem IKS Dividendový. Cílem fondu je zajistit podílníkům výsledné zhodnocení investice nad úrovní obvyklou u krátkodobých termínovaných vkladů. Z toho vyplývá, že se jedná o fond peněžního trhu. Fond může též nakupovat dluhopisy důvěryhodných emitentů nebo hypoteční zástavní listy, a to až do výše 50% vlastního jmění. Durace portfolia cenných papírů a vkladů tvořících majetek ve fondu nesmí přesáhnout 12 měsíců. Jak již vyplývá z názvu, bude čistý výnos z investic fondu vyplácen podílníkům. Co se týče výše minimální investice i investičního zaměření, je tento fond podobný ČSOB Výnosovému. I zde činí výše první investice 5 milionů korun. Následná investice je stanovena na 1 milion korun. Částky představují maximum, jehož mohou výše minimální počáteční a následné investice dosáhnout. Jak vyplývá ze statutu, mohou být stanoveny i na nižší úrovni. Technicky může být nejnižší úrovní 100 000 Kč, neboť to je jmenovitá hodnota jednoho podílového listu. Z výše uvedeného vyplývá, že služby tohoto fondu budou využívat především institucionální investoři.

Změny v odkupech u IKS

V uplynulém týdnu došlo ke změnám ve statutech tří fondů: IKS Dluhopisového, IKS Světových indexů a IKS Fondu fondů. Změny se týkají způsobu, jakým je účtován výstupní poplatek. Dosud byla situace jasná a přehledná, výstupní poplatek činil max. 1%. Nyní se situace komplikuje tím, že do hry vstupuje čas. Jak přesně se bude měnit výše poplatku v závislosti na délce držby podílového listu v letech, ukazuje následující tabulka: 

Fond

do 1 roku

ve 2. roce

ve 3. roce

ve 4. roce

v 5. roce

po 5. roce

IKS Dluhopisový

1%

0,8%

0,5%

0%

0%

0%

IKS Světových indexů

3%

3%

3%

2%

2%

0%

IKS Fond fondů

3%

3%

3%

2%

2%

0%

Pozn: Jedná se o maximální výši poplatku, konkrétní výše je předem vyhlašována ceníkem, který je k dispozici v obchodních místech pověřené banky a v sídle IKS.

Nový způsob výpočtu výstupního poplatku ruší dosavadní zvýhodněné přestupy mezi fondy. S výstupními poplatky u českých fondů se lze setkat celkem zřídka. U největšího konkurenta - ISČS - tento poplatek téměř nenajdeme. Podrobný přehled poplatků vám přineseme v pravidelném komentáři příští týden.

Spojení OB Investu a 1. IN

Ve čtvrtek proběhla tisková konference, na níž byla představena společnost ČSOB Asset Management Group. Její součástí bude i ČSOB Investiční společnost, pod jejíž křídla budou spadat správci podílových fondů OB Invest a 1. IN. Jejich spojením vznikne na českém trhu kolektivního investování další velký hráč. Podrobně se všem změnám věnuje komentář "Nový gigant na českém investičním trhu".

Obchodování podle UNISu

Více nejen o českých fondech se můžete dozvědět ZDE

Situace týkající se čistých prodejů pomalu začíná připomínat gramofonovou desku, na níž přeskakuje jehla. Do fondů nadále přitékají další investice, a to i přes nástup prázdnin, kdy si lidé často vybírají z fondů peníze na dovolenou. V uplynulém týdnu to bylo celých 803 milionů korun. A nemění se ani pořadí na prvních 5-8 místech. Kromě fondů v tabulce to ještě jsou ISČS Sporobond, Živnobanka - Sporokonto, IKS Dluhopisový a 1. IN - Dluhopisový fond. Ani na opačném pólu se situace nijak výrazně nemění. Tento rok je z pohledu čistých prodejů mimořádně úspěšný především pro ISČS. Od začátku roku stabilně zvyšuje vlastní jmění přibližně o jednu miliardu měsíčně. V uplynulém  týdnu se přehoupla již přes celkem 31 miliard Kč a nadále se tak vzdaluje svým konkurentům. Současný růst zájmu investorů směřuje především do fondů peněžního trhu, zejména pak do Sporoinvestu. Ten je největším fondem v České republice, jeho majetek se blíží hranici 22 mld. Kč. Prudký růst celého odvětví otevřených podílových fondů v ČR je způsoben především stále klesající úrokovou mírou u běžných bankovních vkladů. Řada klientů České spořitelny si navíc v poslední době ruší své anonymní vkladní knížky. Část peněz pak končí v podílových fondech.

Uplynulý týden přinesl trochu oživení na akciové trhy. Zlepšení se však rozhodně netýkalo všech titulů. Dařilo se i dluhopisům, výnosy IKS Plus bondového a ISČS Trendbondu však vymazala posilující koruna. Za povšimnutí stojí i více než 3%-ní zisk fondu ČP Invest Korporátních dluhopisů.

Druh fondu

Nejlepší

Nejhorší

název fondu

výsledek

název fondu

výsledek

Čisté prodeje

ČSOB Výnosový

315 mil.

1. IN PIF

-55 mil.

ISČS Sporoinvest

252 mil.

1. IN Restituční

-20 mil.

IKS Peněžní trh

145 mil.

Newton Balancovaný

-10 mil.

Akciové fondy

1. IN Akciový

2,03%

ČPI Farmacie a biotechnologie

-3,77%

ČPI Globálních značek

0,94%

ČPI Ropného a energetického prům.

-3,42%

J&T Perspektiva - A

0,03%

Akro Mezinárodní akciový

-3,10%

Dluhopisové fondy

ČPI Korporátních dluhopisů

3,27%

ISČS Trendbond

-1,35%

ČSOB Český dluhopisový

0,26%

IKS Plus bondový

-0,90%

Živnobanka - OF

0,19%

ISČS Bondinvest

-0,42%

Fondy peněžního trhu

IKS Peněžní trh

0,17%

Akro Obligace

-0,38%

ŽB Sporokonto

0,14%

ISČS Merkur

-0,02%

J&T Perspektiva - P

0,14%

1. IN Peněžního trhu

-0,01%

Fondy fondů

IKS Fond fondů

-1,70%

 

 

1. IN Fond fondů

-1,71%

 

 

ISČS Globaltrend

-2,40%

  

 

Smíšené fondy

Akro Český

2,47%

ČPI Universální

-1,70%

IKS Balancovaný

1,46%

Živnobanka - Interkonto

-1,67%

J&T Komenius

1,45%

Newton Balancovaný

-1,44%

Zdroj: UNIS ČR

Autor:

Daňové přiznání 2019

Do 1. dubna musí podat daňové přiznání osoby samostatně výdělečně činné, ale i zaměstnanci (více zde). Využijte interaktivní formulář pro daňové přiznání za rok 2018.

Nejčtenější

Desítky let v jedné firmě. Kdy je čas se zvednout

Ilustrační snímek

Stejná vrátnice, stejný stůl. Mění se jen kolegové, vedení, podmínky. Proč zůstávají někteří lidé v jedné práci desítky...

Daňové přiznání za rok 2018: využijte chytré interaktivní formuláře

Ilustrační snímek

Vyplnění daňového přiznání není pouze záležitostí živnostníků a podnikatelů, ale často jej podávají i zaměstnanci....

Šest zásadních změn, které má přinést novela zákoníku práce

Ilustrační snímek

Chystá se novela zákoníku práce. Co může letos čekat zaměstnance, přibližuje expertka na pracovní právo.

Pokles cen nemovitostí se zatím nekoná. Podívejte se, kolik stojí byty

ilustrační snímek

Ceny nemovitostí v posledních letech strmě rostly, ale na mnoha místech již narazily na strop a začaly stagnovat. Na...

Vyrábí unikátní dřevěné brýle. A kupodivu nejsou z Číny

„Každou vizuální nebo řemeslnou stránku brýlí jsem tak vždy řešil s opravdovými...

Náhoda v podobě rozbitých dřevěných brýlí změnila třiatřicetiletému Ondřeji Bekovi jeho profesní život vzhůru nohama....

Další z rubriky

Historie bydlení: Zmapovali jsme, jak se bydlelo za socialismu

Dětské hřiště na pražském panelovém sídlišti Černý Most (září 1984)

Bydlení v dobách socialismu bylo pro řadu lidí problém. Byty scházely a nebyly pro každého. Dekrety se mnohdy měnily za...

Zmapovali jsme pět spořicích účtů, které aktuálně vynášejí nejvíc

Ilustrační snímek

Česká národní banka letos již několikrát zvýšila úrokové sazby, naposledy v srpnu 2018. Některé finanční domy na to...

České domácnosti bohatnou rychleji, než se zadlužují. Jsou však rozdíly

Ilustrační snímek

Jaká je majetková situace českých domácností? Bohatneme, nebo si půjčujeme stále víc peněz? V čem a kde máme uložený...

Souhrn 22.1. - "blbá" nálada z Davosu negativně působí na trhy, euro oslabuje, r...

Souhrn 22.1. - "blbá" nálada z Davosu negativně působí na trhy, euro oslabuje, r...

Kurzy.cz Pražská burza při podprůměrné likviditě zakončila den v červené nule. Evropské trhy dnes lehce oslabují. Začátek WEF v ...

Advantage Consulting, s.r.o.
SERVISNÍ TECHNIK

Advantage Consulting, s.r.o.
Jihomoravský kraj
nabízený plat: 30 000 - 40 000 Kč

Najdete na iDNES.cz