Bojíte se, že uděláte v investování chybu? Dejte si poradit

aktualizováno 
Přestože dnes internet hýbe světem a stále více ho využívají také investoři a obchodníci s cennými papíry (brokeři), i dnes se najde mnoho obchodníků, kteří internet nepoužívají. Osobní kontakt je zkrátka pro mnoho investorů stále velmi důležitý.
Ne každý se v investiční džungli vyzná. Makléř vám může rozhodování výrazně ulehčit

Ne každý se v investiční džungli vyzná. Makléř vám může rozhodování výrazně ulehčit | foto: Reuters

Důvodů je několik: nemožnost být permanentně připojený k internetu, nedostatek času k sezení před monitorem a čekání na vhodnou příležitost ke vstupu do trhu nebo prostě nedostatek zkušeností a odvahy k samostatnému rozhodování a potřeba se při investování poradit. V každém případě dnes existuje množství obchodníků, kteří upřednostňují telefonický nebo osobní kontakt před zadáváním pokynů přes internet. Stále častější je pak využívání služeb osobního makléře a správy portfolia.

Tyto služby jsou samozřejmě o něco dražší než využívání elektronické aplikace. Na druhou stanu ale, zejména u služby osobního makléře, staví na individuálním, osobním přístupu, který může být brán jako určitá přidaná hodnota. Na rozdíl od elektronického obchodování, kdy se klient většinou stará o všechny kroky související s investováním sám, musí osobní a telefonické příkazy zadávat zaměstnanci společnosti. To je sice pro brokera a tím i pro klienta dodatečný náklad, investor má ale jistotu, že se při zadávání příkazů nestane chyba.

Služba osobního makléře a rovněž správa portfolia pak tvoří další stupeň starosti o investora, kdy na zadávání příkazů mají velký vliv specialisté obchodníka s cennými papíry. Osobního makléře mohou využít zejména ti klienti, kteří chtějí mít svůj účet stále pod kontrolou. I přesto, že nemají přístup k internetu, ale chtějí o všech zrealizovaných pokynech a transakcích rozhodovat sami.

Každému klientovi, který se rozhodne tuto službu využít, je přidělen profesionální makléř (zaměstnanec brokerské společnosti, který složil makléřskou zkoušku a dostal licenci od ČNB), který má na starosti určitou skupinu klientů, s nimiž je v kontaktu a které je schopen zvládat.

Funkcí osobního makléře není pouhé zadávání nákupních a prodejních příkazů. Přidanou hodnotou v jeho případě jsou dodatkové služby, které tato služba klientovi nabízí. Jde zejména o vytváření doporučení a poradenství při nákupu a prodeji cenných papírů. Osobní makléř hledá investiční možnosti a pravidelně je v kontaktu s klientem, aby ho informoval o změnách na trzích a nových investičních příležitostech (případně mu doporučí uzavřít stávající pozice). Klient se pak sám rozhodne, jestli bude obchod realizovat, a je tak stále pouze na něm, jak se jeho portfolio vyvíjí.  Osobní makléř by měl rovněž pokaždé upozornit investora na změny ovlivňující portfolio klienta a doporučit mu další postup.

Nabídka vybraných brokerských společností

Zdroj: internetové stránky společností

V každém případě ještě předtím, než investor uzavře smlouvu o službě osobního makléře, se musí s makléřem osobně sejít a ujasnit si strategii a představy o tom, jak si investor přestavuje své obchodování a na co má makléř klást největší důraz.

Podobnou službou, kterou většina brokerů svým klientům nabízí, je správa portfolia. Od služeb osobního makléře se liší zejména tím, že v tomto případě již investor nerozhoduje o každém obchodě sám, ale nechává prakticky všechna rozhodnutí na specialistech brokerských společností. I zde je nutné si předem domluvit podmínky a očekávání klienta při osobním pohovoru nebo vyplněním dotazníku. Na jeho základě pak společnost doporučí investorovi předem danou strategii, nebo mu vytvoří investici na míru. Na rozdíl od klasických nástrojů kolektivního investování má investor vždy přehled o všech transakcích i o tom, kde jsou jeho prostředky zainvestovány.

I při výběru osobního makléře nebo jiných služeb brokerské společnosti, klient musí dbát na základní pravidla a kritéria, podle nichž se bude rozhodovat. Ať už je to výše poplatků a jejich struktura (nižší nemusí být vždy výhodnější), množství produktů (jednotliví brokeři se svou nabídkou liší a nabízí něco speciálního) nebo kvalita nabízených služeb, dobrá pověst, tradice a finanční zázemí. Investoři se liší požadavky a očekáváními, ale svého brokera si určitě najde každý.

Autor:
  • Nejčtenější
Premium

Zmapovali jsme, za kolik pořídíte bydlení napříč Českem

Chystáte se koupit byt? Rozdíly cen nemovitostí mezi lokalitami jsou závratné. Na byt pro rodinu si připravte alespoň...

Expert: Lidé chybují, když utápějí peníze v pojištění drobných úrazů

Podle odborníků na pojištění stále mnoho lidí nemá dobře uzavřené pojistné smlouvy. Pojištění uzavírají na drobná...

Den s bankéřem: Jak se z nuly buduje firma s miliardovým obratem

Radomír Lapčík je úspěšný český podnikatel, který se vypracoval od nuly. Česká veřejnost ho zná jako zakladatele...

Sonda: které spořicí a termínované účty zhodnotí vklady nejvíce

Úrokové sazby na spořicích účtech stagnují, u nejlepších lze dosáhnout na úročení v rozpětí 1,6 až 3 %. Nezvedají se...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Povinné ručení: za stejné auto zaplatí různí řidiči odlišné ceny

Za poslední rok stoupla cena povinného ručení v průměru o tři procenta. Alespoň to tvrdí pojišťovny. Uvedená tři...

Premium

Test kebabů: Hovězí maso, které nedávno ještě kdákalo, i nadměrné množství soli

Orientální kebab by mohl být zdravější alternativou smažených hamburgerů a hranolků. Jenže to by musel být připravován...

Premium

Tajemství zdraví je ukryto v mezilidských vztazích, tvrdí psycholog Ptáček

Jakým způsobem žijeme a přistupujeme ke svému okolí, máme vlastně z velké části předurčené. Ovlivnit nás může nejen...

Premium

Nikdo dodnes neví, kolik těch holek zůstalo zakopaných. Starosta Dubí vzpomíná

„Devadesátky“ a přelom tisíciletí byly v Dubí na Teplicku divoká léta. Řádili tu pasáci prostitutek a mafiáni. Město se...

  • Další z rubriky

Bankéřka: Děti jsou už zvyklé mít bankovní účet, má to ale pravidla

Dříve byly děti zvyklé mít kapesné po ruce či v kasičce. Dnes je pro 54 % dětí a teenagerů samozřejmostí mít peníze na...

Karetní realita: PIN na šupině, kartu dala synovi, účet vysál kolega

Platit kartou Čechy baví. V digitálních platbách jsme dokonce na špici v Evropě. Používáme je doma i v cizině a platíme...

ANALÝZA: Jaká je strategie 15 bank a čím budou získávat klienty

Novým bankám dál přibývají klienti, celkově už jich mají přes 3,3 milionů, což je o 386 tisíc více než před rokem. Těží...

Zmapováno: Stavební spoření zhodnotí úspory ročně o více než 3,6 %

Spořit prostřednictvím stavebního spoření se vyplácí. Jako jeden z mála spořicích produktů dokáže porazit inflaci. Nové...

Advantage Consulting, s.r.o.
Programátor PLC

Advantage Consulting, s.r.o.
Jihomoravský kraj
nabízený plat: 45 000 - 70 000 Kč

Najdete na iDNES.cz